投資理財的策略與規劃論文提綱

投資理財的策略與規劃論文提綱

　　一.投資理財步驟:

　　需求 → 目的 → 策略 → 方法

　　需求:您的欲望為何 如:我想買車,買房子.

　　目的:將欲望轉為實事.如:買裕隆1600的車.

　　策略:可承擔何種程度的投資 如:高,中,低風險.

　　方法:具體的投資方法.如:購買日本基金.

　　二.正確的投資理財觀念

　　簡要的財務觀念 → 分散的投資組合 → 長期的執行理財

　　1.切記高報酬,高風險.

　　2.三不政策:不怕,不急,不貪.

　　3.時時關心,每月檢視,每年調整.

　　4.不幸賠錢,要當做是一種學習的過程.

　　5.適當的才是最好,不要一味抄襲它人方法.

　　6.『生涯』理財規劃的觀念,要同時為未來作打算.

　　三,投資五不

　　不要完全倚賴過去的績效,做投資決定

　　不要只著重進場時間

　　不要低估通貨膨脹

　　不忘每季審閱您的資產分配情況

　　不要把所有雞蛋放在同一個籃子里

　　四,投資的基本原則,建言

　　1.投資的四項基本原則

　　投資的第一個基本原則--長期投資

　　投資的第二個基本原則--分散投資

　　投資的第三個基本原則--及早投資

　　投資的第四個基本原則--持續投資

　　2.投資前的三大建言

　　了解自己的風險承受度

　　了解平均成本法

　　交給專家理財

　　五,各種投資理財方式簡介及秘笈介紹

　　1. 存款:活存,定存,綜合存款,支存...

　　2.標會

　　3.房地產

　　4.外匯

　　5.黃金

　　6.股票

　　7.共同基金

　　8.保險

　　9.債券,票券

　　10.期貨

　　11.藝術品

　　六,投資工具與風險及獲利關系

　　七,投資組合建議

　　各種投資偏好類型的投資建議

　　人生各階段對風險的承受度不同,因此會有不同的投資偏好.

　　1.保守型:存款50%,跟會30%,共同基金20%

　　2.積極型:共同基金50%,股票30%,存款20%

　　投資偏好可分為下列三種類型:

　　保守穩健型:客戶風險承受度最低,安全性是客戶最主要的考量重點

　　穩健成長型:希望能透過投資的機會來獲利,但強調投資時間要夠長

　　積極成長型:可以承受投資的短期波動,愿意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險

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