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外匯交易入門知識(shí)
外匯交易就是一國(guó)貨幣與另一國(guó)貨幣進(jìn)行交換。那么你們想了解一下有關(guān)外匯交易入門知識(shí)嗎?下面小編整理了一下相關(guān)的知識(shí)，你們看看合不合適你們用。
外匯交易入門知識(shí)
何為外匯
[外匯]原指貨幣幣兌換率(EXCHANGERATE)。簡(jiǎn)單來說，是一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換別國(guó)的貨幣稱為外匯;即國(guó)家與國(guó)家之間，國(guó)貿(mào)易、投資、旅游等經(jīng)濟(jì)往來，引起貨幣間支付的'關(guān)系。由于各國(guó)貨幣不同，在國(guó)外支付時(shí)，必須先將本國(guó)貨幣兌換成外國(guó)貨幣，或是收到外國(guó)的外幣，換成本國(guó)貨幣才得以在國(guó)內(nèi)流通，從而產(chǎn)生了貨幣兌換的關(guān)系。
而外匯市場(chǎng)是一個(gè)先進(jìn)的電訊網(wǎng)路，不受時(shí)空限制，透過電子通訊設(shè)備進(jìn)行買賣。匯市是一個(gè)龐大的國(guó)際化的交易市場(chǎng)，外匯價(jià)格會(huì)國(guó)市場(chǎng)對(duì)不同貨幣的供求而變化，不易受人為操縱，買賣時(shí)間差不多長(zhǎng)達(dá)24小時(shí)。
交易方式
1、即期外匯交易：又稱現(xiàn)匯交易，是交易雙方約定于成交后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易方式.
2、遠(yuǎn)期交易：又稱期匯交易，外匯買賣成交后并不交割，根據(jù)合同規(guī)定約定時(shí)間辦理交割的外匯交易方式.
3、套匯：套匯是指利用不同的外匯市場(chǎng)，不同的貨幣種類，不同的.交割時(shí)間以及一些貨幣匯率和和利率上的差異，進(jìn)行從低價(jià)一方買進(jìn)，高價(jià)一方賣出，從中賺取利潤(rùn)的外匯交易方式.
4、套利交易：利用兩國(guó)貨幣市場(chǎng)出現(xiàn)的利率差異，將資金從一個(gè)市場(chǎng)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)市場(chǎng)，以賺取利潤(rùn)的交易方式.
5、掉期交易：是指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結(jié)合起來所進(jìn)行的交易.
6、外匯期貨：所謂外匯期貨，是指以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，用來回避匯率風(fēng)險(xiǎn).它是金融期貨中最早出現(xiàn)的品種.
7、外匯期權(quán)交易：外匯期權(quán)買賣的是外匯，即期權(quán)買方在向期權(quán)賣方支付相應(yīng)期權(quán)費(fèi)后獲得一項(xiàng)權(quán)利，即期權(quán)買方在支付一定數(shù)額的期權(quán)費(fèi)后，有權(quán)在約定的到期日按照雙方事先約定的協(xié)定匯率和金額同期權(quán)賣方買賣約定的貨幣，同時(shí)權(quán)利的買方也有權(quán)不執(zhí)行上述買賣合約。
8、以后將出現(xiàn)由銀行和互聯(lián)網(wǎng)投資公司合辦的外匯交易平臺(tái)，這樣為個(gè)人投資降低了不必要的成本。
投資外匯的八大優(yōu)點(diǎn)
(一) 投資目標(biāo)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)，而不是上市公司業(yè)績(jī)
(二) 外匯是雙邊買賣，可買升可買跌，可避免其中之規(guī)限
(三) 保證金交易，投資成本輕
(四) 成交量大，不容易為大戶所操控
(五) T+0交易
(六) 能夠掌握虧損的`幅度(設(shè)定止損)，不會(huì)因?yàn)闆]有買家或賣家承接而招致更大的損失。
(七) 二十四小時(shí)交易，買賣可隨時(shí)進(jìn)行
(八) 利息回報(bào)率高(股票每年最多只派發(fā)四次，而外匯則是若投資者持有高息貨幣合約者，每天均可享有利息
各種投資渠道比較
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投資項(xiàng)目 |
所需資金 |
獲利方式 |
資金風(fēng)險(xiǎn)度 |
交易時(shí)間 |
買賣方式 |
被控制程度 |
資金靈活性 |
手續(xù)費(fèi)稅項(xiàng) |
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銀行 |
100% |
利息收入 |
通貨膨脹造成本金變相貶值 |
8小時(shí) |
銀行排隊(duì)柜臺(tái)辦理 |
慢 |
利息稅20% |
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|
股票市場(chǎng) |
100% |
上漲是獲利下跌時(shí)套牢 |
人為炒作，風(fēng)險(xiǎn)度高（十個(gè)股民九個(gè)虧） |
4小時(shí) |
單向買賣市價(jià)成交 |
高度控盤、政策干預(yù)大、政府圈錢之地 |
一般 |
一般為4% |
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房地產(chǎn)市場(chǎng) |
50%-100% |
上漲是獲利，否則只能看作保值 |
難以評(píng)估，資金易套牢 |
自尋買主 |
私人或中介公司 |
策干預(yù)大 |
慢 |
交納各種稅金 |
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期貨市場(chǎng) |
10%左右 |
雙向交易回報(bào)迅速 |
中等風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)間限制，強(qiáng)行平倉等 |
4小時(shí) |
雙向交易市價(jià)交易 |
中等控盤，部分品種高度控盤，如逼倉等 |
快 |
視品種而定，較高 |
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外匯實(shí)盤 |
100% |
上漲時(shí)獲利下跌時(shí)套牢 |
難以獲利，資金易套牢 |
24小時(shí) |
單向買賣可設(shè)限價(jià)單 |
無法控制每天成交三萬億美元以上 |
慢 |
差價(jià)大 |
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國(guó)際外匯市場(chǎng) |
1%-5% |
雙向交易以小博大回報(bào)迅速 |
本人控制 |
24小時(shí) |
雙向交易網(wǎng)上交易電話下單均可 |
無法控制每天成交三萬億美元以上 |
快 |
差價(jià)小 |
外匯市場(chǎng)的組成分子
A.中央銀行
負(fù)責(zé)發(fā)行本國(guó)貨幣，制貨幣供給額，持有及調(diào)度外匯儲(chǔ)備，維持本國(guó)貨幣之對(duì)內(nèi)及對(duì)外的價(jià)值，在浮動(dòng)匯率制度下，中央銀行在外匯市場(chǎng)上，經(jīng)常被迫買進(jìn)或賣出外匯來干預(yù)外匯市場(chǎng)，以維持市場(chǎng)秩序。譬如：美國(guó)、日本、德國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、加拿大、與意大利所組成的七大工業(yè)組織(G7)，經(jīng)常舉行高峰會(huì)議，對(duì)于主要貨幣之匯率設(shè)有協(xié)議，限定匯率波動(dòng)之幅度。由于G7經(jīng)常聯(lián)合干預(yù)，使匯價(jià)穩(wěn)定;央行有時(shí)也會(huì)為了調(diào)節(jié)貨幣標(biāo)準(zhǔn)，或政策上的需要，在公開市場(chǎng)上進(jìn)行干預(yù)，干預(yù)行動(dòng)基本上是和市場(chǎng)大眾持不同的立場(chǎng)，通常沒有特殊的因素，中央銀行是不會(huì)主動(dòng)出面干預(yù)的。通常央行干預(yù)匯市只能收到暫時(shí)的效果，使匯率變化速度不致上升或下跌太快，但卻無法改變長(zhǎng)期的基本走勢(shì)。
B.商業(yè)銀行
在任何一個(gè)地方，不管該地是否是一個(gè)外匯兌換的主要市場(chǎng)，一般的小量現(xiàn)鈔買賣，支票兌現(xiàn)都差不多全由銀行壟斷，銀行外匯部門的主要業(yè)務(wù)就是將商業(yè)交易與財(cái)務(wù)交易的客戶資產(chǎn)與負(fù)債從一種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，這種轉(zhuǎn)換可以即期交易(SPOT)，或遠(yuǎn)期交易(FORWARD)方式辦理，由于從事外匯交易的銀行為數(shù)眾多，所以外匯買賣日漸普及。
C.外匯經(jīng)紀(jì)商
外匯與股票市場(chǎng)一樣，任何活躍的市場(chǎng)都有不少的經(jīng)紀(jì)商，在美國(guó)稱為(Exchange Dealer)的角色，僅以收取傭金為目的，為客戶代洽外匯買賣的匯兌商定，在買主與賣主之間，拉攏搓合，透過外匯經(jīng)紀(jì)人的接洽，直接或間接買賣。外匯經(jīng)紀(jì)商及經(jīng)紀(jì)人，本身并不承擔(dān)外匯交易的盈虧風(fēng)險(xiǎn)，其從事中介工作的代價(jià)為傭金收入(Broker Fee Or Commission)，外匯經(jīng)紀(jì)人因熟悉市場(chǎng)外匯供需情形、消息及圖表的分析，以及匯率變化漲跌及買賣程序，故投資人樂于采用。
D.基金
此類機(jī)構(gòu)性質(zhì)上基本與經(jīng)紀(jì)商大同小異，所不同的是它經(jīng)常自行買賣，亦可隨本身的意愿，對(duì)客戶的交易作選擇性的盈虧風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，而銀行及經(jīng)紀(jì)商亦經(jīng)常是它的交易對(duì)象。
E.外匯供需者
由于貿(mào)易的往來，進(jìn)出口商在商品輸出或輸入后貨款的結(jié)算，以及運(yùn)輸、保險(xiǎn)、旅行、留學(xué)、國(guó)外公債、證券、基金的買賣、利息的支付等而產(chǎn)生的外匯供給者與需求者。
F.外匯投資者
所謂外匯投資者，為預(yù)測(cè)匯率的漲跌，以現(xiàn)匯(SPOT)、遠(yuǎn)匯(FORWARD)或者期貨外匯(FUTUERS)的交易途徑，以少數(shù)的保證金從事大額外匯買賣交易，行情看漲時(shí)，先買入，后賣出，看跌時(shí)，先賣出后補(bǔ)回沖銷，用極小的波動(dòng)賺取中間的差價(jià)，獲取厚利，所以外匯投資者也經(jīng)常是主要外匯的供給及需求者。
外匯及外匯交易
外匯市場(chǎng)，也稱為“Forex”或“FX”市場(chǎng)，是全球最大的金融市場(chǎng)，日交易量1.9兆美元，相當(dāng)于美國(guó)證券市場(chǎng)的30倍，中國(guó)股票市場(chǎng)日交易量的600倍。
“外匯交易”是買入一種貨幣，同時(shí)賣出另外一種貨幣。
每一種貨幣，都有國(guó)際統(tǒng)一的符號(hào)，如：
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貨幣符號(hào) |
幣種 |
貨幣符號(hào) |
幣種 |
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EUR |
歐元 |
JPY |
日元 |
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GBP |
英鎊 |
NZD |
新西蘭元 |
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USD |
美元 |
AUD |
澳元 |
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CHF |
瑞士法郎 |
CAD |
加拿大元 |
外匯是以貨幣對(duì)形式交易，例如: 歐元 / 美元 (EUR/USD) 或美元 / 日元 (USD/JPY) 。
對(duì)于新手而言，要理解一個(gè)外匯交易報(bào)價(jià)似乎很困難，其實(shí)只要掌握兩個(gè)基本點(diǎn)，判讀報(bào)價(jià)就會(huì)變得十分方便。 1) 前面的貨幣是基礎(chǔ)貨幣。 2) 基礎(chǔ)貨幣的價(jià)值總是以 1 為單位。例：美元 / 日元 120.01 ，在這組報(bào)價(jià)中，美元即為基礎(chǔ)貨幣。美元 / 日元 120.01 ，意味著 1 美元等于 120.01 日元。無論買 / 賣，都是在交易基礎(chǔ)貨幣。
“點(diǎn)”的概念
國(guó)際外匯市場(chǎng)上，匯率的價(jià)格共有 5 位數(shù)字，匯率價(jià)格的最后一數(shù)，稱之為一點(diǎn)，如美金兌日?qǐng)A為 114.51 中的 0.01 、歐元兌美金為1.2801 中的0.0001，都稱作為一點(diǎn)，這是匯率變動(dòng)的最小基本單位。
在外匯交易中，您會(huì)看到一個(gè)兩邊的報(bào)價(jià)，由買價(jià)與賣價(jià)組成。買價(jià)與賣價(jià)的差別為點(diǎn)差，交易商通過買賣的點(diǎn)差獲利。
外匯市場(chǎng)，24小時(shí)的全球市場(chǎng)
對(duì)于匯市投資者來說，最好的機(jī)會(huì)總是交易那些交易量最大的貨幣，即 “ 主要貨幣 ”。今天， 85% 的外匯交易是主要貨幣，包括美元，日元，歐元，英鎊，瑞士法郎，加拿大元和澳大利亞元。
巨大的交易量，使得任何一個(gè)機(jī)構(gòu)都沒有能力操縱這一市場(chǎng)，價(jià)格的走動(dòng)有規(guī)律可循，對(duì)普通的投資者比較公平。
與巨大的交易量相比，外匯市場(chǎng)區(qū)別于其他金融市場(chǎng)的另一個(gè)顯著特點(diǎn)是，這是一個(gè) 24 小時(shí)永不停滯的全球市場(chǎng)，市場(chǎng)交易每天從悉尼開始，隨著地球的轉(zhuǎn)動(dòng)，全球每個(gè)金融中心的營(yíng)業(yè)日將依次開始。
24 小時(shí)的市場(chǎng)使得外匯交易者可以根據(jù)自己的生活習(xí)慣安排交易時(shí)間，以及對(duì)每一時(shí)段發(fā)生的經(jīng)濟(jì)，社會(huì)和政治事件所導(dǎo)致的外匯波動(dòng)做出反應(yīng)，獲得交易機(jī)會(huì)。
外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)
隨著外匯市場(chǎng)不斷發(fā)展，越來越多的股票及期貨投資者將資金轉(zhuǎn)投到外匯市場(chǎng)。以下幾點(diǎn)就是外匯市場(chǎng)成為投資熱點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)所在：
24 小時(shí)市場(chǎng)
外匯市場(chǎng) 24 小時(shí)開放，不像中國(guó)股市，只在上午 9 ：30 ~11：30、下午13：30~15：30 交易。因此外匯市場(chǎng)適合活躍的交易者。投資者可以根據(jù)自己的作息時(shí)間進(jìn)行交易。同時(shí)，24 小時(shí)不間斷的特性保證最小的市場(chǎng)裂縫;換句話說，排除了開市價(jià)格戲劇性高于或低于收市價(jià)格的可能性。也就是說，因?yàn)?24 小時(shí)的市場(chǎng)，裂口性高開或低開是不可能的。
而在股票和期貨市場(chǎng)，由于所有的交易都是集中于中央式的`交易所進(jìn)行，因此股票市場(chǎng)是有固定的開市和收市時(shí)間的。當(dāng)股票市場(chǎng)收市后，股票的交易是很稀疏或是完全沒有交易的，所以，收市后的交易基本上是不可能的。
更為重要的是，固定的收市時(shí)間使得交易者有一段時(shí)間不能平倉，從而進(jìn)一步令到交易者暴露在更大的風(fēng)險(xiǎn)之下：如果收市后有對(duì)交易者不利的重大新聞公布，交易者根本沒有機(jī)會(huì)平倉離場(chǎng)，減低損失。進(jìn)一步說，交易者只可以等到第二天開市時(shí)才有機(jī)會(huì)平倉離場(chǎng)，而開市價(jià)可能完全不同于上個(gè)交易日的收市價(jià)。
成本低
外匯交易的成本是極低的，僅為買賣差價(jià)的幾個(gè)點(diǎn)相當(dāng)于千分之一的手續(xù)費(fèi)而已。此外，一個(gè)純電子市場(chǎng)使得交易者可以直接與“莊家”進(jìn)行交易，免除了標(biāo)價(jià)和中間人的費(fèi)用，從而可以進(jìn)一步降低交易成本。因?yàn)橥鈪R市場(chǎng)提供了 24 小時(shí)的流動(dòng)性，交易者得到了狹窄和具競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)差，使在線外匯交易更成為短線交易者的樂園。
交易品種簡(jiǎn)單
和股票市場(chǎng)需要關(guān)注成千上萬的股票種類不同，外匯市場(chǎng)，只需要關(guān)注幾種貨幣對(duì)，像歐元 / 美元，美元 / 日元等主要貨幣對(duì)的交易量占了整個(gè)市場(chǎng)的 90%。
最大最公平的市場(chǎng)
外匯市場(chǎng)平均日交易量 1.9 兆美金，相當(dāng)于期貨市場(chǎng)的 4 倍，美股市場(chǎng)的 30 倍，中國(guó)股市的600倍，令其成為全球最大，同時(shí)也是流通性最高的市場(chǎng)。龐大的市場(chǎng)容量，使得投資者有足夠的盈利空間。
雖然世界上有很多不同種類的貨幣，但是，每天交易量的 85% 都是集中于 G-7 國(guó)家的貨幣，即俗稱的“ 主要貨幣 ”。而與數(shù)百種產(chǎn)品組成的期貨市場(chǎng)，多交易所和有多于 50000 只股票組成的股票市場(chǎng)相比，顯然外匯市場(chǎng)的流通性是股票及期貨市場(chǎng)無可比擬的。流行性很大的益處在于，很少甚至沒有人可以操縱外匯市場(chǎng)。這也就是外匯市場(chǎng)成為全球最公平的市場(chǎng)的主要原因。此外，市場(chǎng)的高流通性保證交易的準(zhǔn)確執(zhí)行，市場(chǎng)趨勢(shì)非常明顯，特別適合技術(shù)分析。
熊市、牛市均能獲利
外匯交易總是涉及貨幣對(duì)，您買一個(gè)貨幣的時(shí)候，就必然賣另一個(gè)貨幣。您既可持有多頭頭寸，也可持有空頭頭寸，無論行情如何，都有機(jī)會(huì)獲利。
杠桿比率，放大資金
杠桿比率是決定某個(gè)市場(chǎng)是否值得投資的重要因素之一，因?yàn)榻灰渍呖梢酝ㄟ^對(duì)杠桿的運(yùn)用來度身定做暴露于風(fēng)險(xiǎn)的程度。如投資者開立一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)賬號(hào)，那么一手單的大小是 100,000 美元。在沒有杠桿作用的情況下，無論是買或賣，交易者都必須拿出 $100,000 才可以參與交易。但如果杠桿比率為100 倍，那交易者無論買或賣，都只需拿出 $1000 。
這一杠桿比率遠(yuǎn)高于股票及期貨市場(chǎng)，使交易者具備了根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)獲取最大盈利的能力。同時(shí)，杠桿比率也使得小額投資者可以進(jìn)入到這個(gè)原本屬于大投資的市場(chǎng)。當(dāng)然，我們必須認(rèn)識(shí)到，杠桿比率是一把雙刃劍，它能使投資者迅速獲利，但也很容易使您迅速虧本。
市場(chǎng)透明
外匯市場(chǎng)的透明度非常之高。一家信譽(yù)良好的經(jīng)紀(jì)商會(huì)為交易者提供實(shí)時(shí)更新的、可執(zhí)行的報(bào)價(jià)。雖然，股票和期貨也已經(jīng)有在線交易，但是，在線交易所顯示的價(jià)格只是最后的成交價(jià)，非可執(zhí)行價(jià)格。進(jìn)一步說，在線交易，能確保交易者的所有價(jià)格都是公平的。但當(dāng)進(jìn)行股票和期貨交易時(shí)，交易者首先必須要求經(jīng)紀(jì)人報(bào)價(jià)，這樣一來就給了經(jīng)紀(jì)人一個(gè)查看交易人部位的機(jī)會(huì)及就交易者的部位而操縱價(jià)格的機(jī)會(huì)。
我們的線上交易平臺(tái)提供了實(shí)時(shí)投資組合和賬戶追蹤功能，從而提高了市場(chǎng)的效率和透明度。交易者隨時(shí)可以登錄平臺(tái)查詢持倉部位的盈虧情況，以及編制詳細(xì)顯示持倉部位，定單，保證金部位和最新的總盈虧數(shù)字等。
T+0模式
一天可操作多次，給投資者提供了很大的贏利機(jī)會(huì)
網(wǎng)上外匯交易
網(wǎng)絡(luò)科技帶來交易革命
在網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展以前，外匯交易一直由大型銀行和其他金融機(jī)構(gòu)獨(dú)享，個(gè)人投資者基本無緣這一市場(chǎng)。但從上世紀(jì)90年代末期，互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和普及，極大的降低了投資門檻及成本，使個(gè)人參與外匯投資成為可能。
過去，銀行10-30點(diǎn)的交易點(diǎn)差成本，通過我們的網(wǎng)上平臺(tái)降低到3-4個(gè)點(diǎn)。
原來只有金融機(jī)構(gòu)才能付得起成本的道瓊斯新聞、路透社行情、專業(yè)圖表工具等，現(xiàn)在只要開戶就可以免費(fèi)使用。
原來必須到銀行才能完成的交易行為，現(xiàn)在坐在家里，輕輕點(diǎn)擊鼠標(biāo)就可以在幾秒鐘內(nèi)完成。
原來無處學(xué)習(xí)和練習(xí)的苦惱，現(xiàn)在借助我們公司的資源、培訓(xùn)和模擬交易平臺(tái)，就可以在短時(shí)間內(nèi)速成入門。
外匯市場(chǎng)的興起，與市場(chǎng)的規(guī)范化分不開
2000 年 12 月，克林頓政府通過了《期貨現(xiàn)代化法案》，這一法案要求美國(guó)的外匯期貨經(jīng)紀(jì)商必須在美國(guó)期貨協(xié)會(huì)( NFA)注冊(cè)，并接受 美國(guó)商品與期貨交易委員會(huì) (CFTC) 的監(jiān)管。
《期貨現(xiàn)代化法案》的出臺(tái)，使得在線外匯保證金交易走上了規(guī)范發(fā)展的軌道，為廣大外匯投資者提供了有力的法律保護(hù)。這一保護(hù)措施不僅適用于美國(guó)投資者，同樣適用于來自全世界各地的投資者。
不斷降低的入市門檻、日益加強(qiáng)的政府監(jiān)管，再加上外匯市場(chǎng)自身固有的對(duì)個(gè)人投資者的魅力，使外匯市場(chǎng)成為21世紀(jì)個(gè)人投資者的新寵。
外匯交易要素
了解保證金制度 understanding margin
保證金是利用杠桿比率，提高購(gòu)買力的方法。如果您有 5,000 美元現(xiàn)金在一個(gè)保證金帳戶中，并允許 100:1 的杠桿率，您可以買到最高價(jià)值 500,000 美元的外匯，因?yàn)槟鷥H需在您的帳戶顯示購(gòu)買價(jià)格的 1% 作為擔(dān)保，換句話說，您擁有購(gòu)買 $500,000 的購(gòu)買能力。
保證金的益處
保證金使您用更少的現(xiàn)金投入，來增加投資回報(bào)。需要注意的事，保證金交易既能擴(kuò)大您的盈利，也同樣能擴(kuò)大您的虧損。
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