金融基礎銀行業從業人員職業操守常識

時間：2023-04-04 12:27:22 常識我要投稿

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金融基礎銀行業從業人員職業操守常識大全

　　銀行業從業基本準則：誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業秘密與客戶穩私、公平競爭。

金融基礎銀行業從業人員職業操守常識大全

　　誠實信用：銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，屬守誠實信用的原則。

　　守法合規：銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

　　專業勝任：銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

　　勤勉盡職：銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。

　　保護商業秘密與客戶穩私：銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和穩私。

　　公平競爭：銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

　　銀行業從業人員與客戶

　　熟知業務：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的特性、收益、風險、法律關系、業務處理流程及風險控制框架。

　　監管規避：銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。

　　崗位職責：銀行業從業人員應當遵守業務操作指引，遵循銀行崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易安全。

　　(一)不打聽與自身工作無關的信息;(二)除非經內部職責調整或經過適當批準，不代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行;(三)不得違反內部交易流程及崗位職責管理規定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員。

　　信息保密：銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和交易信息。

　　利益沖突：銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。(一)在存在潛在沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。(二)銀行業從業人員本人及親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品，或接受其所在機構提供的服務時，應當明確區分所在機構利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構進行交易。

　　內幕交易：銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。

　　了解客戶：銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

　　反洗錢：

　　禮貌服務

　　公平對待：

　　風險提示

　　信息披露

　　授信盡職

　　協助執行(禮物收送應遵循的原則：)

　　(娛樂及便利應遵循的原則：)

　　客戶投訴(遵循的原則：)

　　銀行業從業人員與同事