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2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)》模擬題及答案
模擬題一：
一、單項(xiàng)選擇題
1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。
A.浮動(dòng)利率債券
B.憑證式債券
C.零息債券
D.固定利率債券
正確答案:C
解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。
2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來(lái)日期按照( )買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。
A.未來(lái)價(jià)格
B.資產(chǎn)價(jià)格
C.約定價(jià)格
D.市場(chǎng)價(jià)格
正確答案:C
解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的固定價(jià)格。
3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為( )。
A.清算
B.結(jié)算
C.交收
D.結(jié)賬
正確答案:A
解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。
4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
D.最近5年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為
正確答案:C
解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度;④最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為。
5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運(yùn)營(yíng)模式。
A.以服務(wù)為中心、客戶至上
B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上
C.以服務(wù)為中心、公司至上
D.以產(chǎn)品為中心、公司至上
正確答案:A
解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式，銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。
二、不定項(xiàng)選擇題
6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，金融衍生工具存在的風(fēng)險(xiǎn)還包括信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
7.以下屬于貨幣證券的有( )。
A.商業(yè)匯票
B.商業(yè)本票
C.金融債券
D.銀行匯票
正確答案:ABD
解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
8.用于貨幣市場(chǎng)基金收益分析的指標(biāo)主要包括( )。
A.日每萬(wàn)份基金凈收益
B.最近7日年化收益率
C.周每萬(wàn)份基金凈收益
D.最近10日年化收益率
正確答案:AB
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映。日每萬(wàn)份基金凈收益是把貨幣市場(chǎng)基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬(wàn)份為單位進(jìn)行衡量的一個(gè)數(shù)值;最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)在( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.靈活性
D.適用性
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，具體表現(xiàn)在五個(gè)方面：規(guī)范性;服務(wù)性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)性
B.永久性
C.流動(dòng)性
D.參與性
正確答案:ABCD
解題思路：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險(xiǎn)性，股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，即實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的背離;③流動(dòng)性，是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性;④永久性，是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。
模擬題二：
一、單項(xiàng)選擇題
1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括( )。
A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的巨大損失
B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循
C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)
D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作
正確答案:C
解題思路：除ABD三項(xiàng)外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。
2.金融期貨一般不包括( )。
A.商品期貨
B.股票期貨
C.貨幣期貨
D.股票指數(shù)期貨
正確答案:A
解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。
3.以下四種金融產(chǎn)品中，( )的流動(dòng)性較好。
A.信托產(chǎn)品
B.券商集合計(jì)劃
C.銀行定期存款
D.證券投資基金
正確答案:D
解題思路：通常來(lái)說(shuō)，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。
4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是( )。
A.每日都進(jìn)行分配
B.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn)
C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益
D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益
正確答案:B
解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)。
5.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有( )。
A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)
B.售后服務(wù)
C.基金投資
D.基金銷售
正確答案:C
解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。
二、不定項(xiàng)選擇題
6.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有( )。
A.期權(quán)交易
B.回購(gòu)交易
C.現(xiàn)券買賣
D.信用交易
正確答案:BC
解題思路：銀行間債券市場(chǎng)的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購(gòu)交易。現(xiàn)券交易品種為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。
7.基金營(yíng)銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括( )等。
A.股東支持
B.營(yíng)銷渠道
C.投資者
D.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手
正確答案:ABCD
解題思路：通常，基金營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。
8.以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有( )。
A.自律手段
B.法律手段
C.經(jīng)濟(jì)手段
D.行政手段
正確答案:BCD
解題思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段有：①法律手段，指通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的;②經(jīng)濟(jì)手段，指通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù);③行政手段，指通過(guò)制定計(jì)劃、政策等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。
9.關(guān)于證券市場(chǎng)的基本功能，以下說(shuō)法正確的有( )。
A.證券市場(chǎng)具有資本定價(jià)功能
B.證券市場(chǎng)可以讓資金盈余者通過(guò)賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資
C.證券市場(chǎng)可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的
D.證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能
正確答案:AD
解題思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括：①籌資-投資功能，指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金供給者提供了投資對(duì)象;②資本定價(jià)功能，證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格;③資本配置功能，指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。
10.下列關(guān)于我國(guó)記賬式國(guó)債的說(shuō)法，正確的有( )。
A.紙面發(fā)行
B.流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓
C.以電子記賬方式記錄債權(quán)
D.個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債
正確答案:CD
解題思路：記賬式國(guó)債是指由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國(guó)債分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債。
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