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公募基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)牌照
根據(jù)證監(jiān)會2013年3月15日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)規(guī)定，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)。下面是yjbys小編為大家?guī)淼年P(guān)于公募基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)牌照的知識，歡迎閱讀。
(一)商業(yè)銀行基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入條件：
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號，2013-3-15)第二十五條、第二十六條、第二十七條規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)須具備下列條件：
1)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格;
2)銀行為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)根據(jù)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價(jià)格收取相關(guān)費(fèi)用，銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議;
3)有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應(yīng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);
4)制訂了有效的風(fēng)控制度;
5)證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
(二)非銀行基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
一、申請備案機(jī)構(gòu)：證監(jiān)會備案，并填寫《基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)備案表》
二、非銀行支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要具備哪些條件?
1、取得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》;《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年，支付機(jī)構(gòu)擬續(xù)展的，應(yīng)在期限屆滿前6個(gè)月向其所在人行分支機(jī)構(gòu)申請，每次續(xù)展期限為5年。
2、注冊資本：《基金銷售辦法》沒有規(guī)定非銀行支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)注冊資本最低限額，但根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)，取得《支付業(yè)務(wù)許可證》從事全國范圍支付業(yè)務(wù)，最低注冊資本為人民幣1億元，且為實(shí)繳貨幣資本。
3、股東條件：根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)，主要出資人(包括擁有申請人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人)的條件：截至申請日止，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上;截至申請日止，連續(xù)盈利2年以上。
4、賬戶隔離：公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離;
5、系統(tǒng)要求：有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)具有合法知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)(比如合作的基金銷售機(jī)構(gòu)、監(jiān)督銀行)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);
6、風(fēng)控制度：制訂了有效的風(fēng)控制度;
7、高管要求：有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高管。
8、反洗錢、支付業(yè)務(wù)措施：有反洗錢措施;有支付業(yè)務(wù)措施。
9、證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
三、資格適用范圍：全國性
四、主要法規(guī)依據(jù)：
1.《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號，2013-3-15)
2.《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金銷售管理辦法>的規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2013]19號)
3.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)
4.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)
五、相關(guān)問題：
1、問：支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)，是否需要具備基金銷售業(yè)務(wù)資格?
答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，不需要，但需要具備央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，并符合證監(jiān)會規(guī)定的注冊資本、股東條件、賬戶隔離、系統(tǒng)要求(特別是要與合作的基金銷售機(jī)構(gòu)、監(jiān)督銀行系統(tǒng)兼容)、風(fēng)控制度等要求。
2、問：基金代銷銀行與基金結(jié)算資金監(jiān)督銀行能否為同一家銀行?
答：基金銷售相關(guān)法規(guī)層面沒有限制，故可以為同一家，比如平安銀行與深銀聯(lián)易辦事(基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu))合作實(shí)例，平安銀行既是與其合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，又是對基金銷售結(jié)算資金的監(jiān)督銀行。
3、問：哪些銀行能夠開立基金銷售結(jié)算專用賬戶?基金銷售結(jié)算專用賬戶開立銀行與基金結(jié)算資金監(jiān)督銀行可以是同一家銀行嗎?
答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條，具備基金銷售業(yè)務(wù)資格商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行，可以為基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號，2013-3-15)，基金銷售結(jié)算專用賬戶，系代銷機(jī)構(gòu)、支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)用于結(jié)算資金歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)的專用賬戶。結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)，是指在結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售機(jī)構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或中證登。從法規(guī)層面看，《證券投資基金銷售管理辦法》只要求三類機(jī)構(gòu)(基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu))開立專用賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項(xiàng)以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)作出約定，并未禁止或限制結(jié)算資金專用賬戶開立銀行不得與監(jiān)督銀行為同一家，故如符合基金銷售相關(guān)法規(guī)要求，可以為同一家商業(yè)銀行。
六、非銀行基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名單
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非銀行基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名單（截至2016-1，共40家） |
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序號 |
支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名稱 須具備央行辦法的《支付業(yè)務(wù)許可證》 |
證監(jiān)會首次備案時(shí)間 |
監(jiān)督銀行及其指定部門 （集中在工農(nóng)建交、浦發(fā)、廣發(fā)、光大、平安、中信、民生、上海銀行11家） |
合作的基金銷售機(jī)構(gòu) （含基金公司47家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)3家、銀行1家） |
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1 |
上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司（匯付數(shù)據(jù)） |
2010年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
l 基金公司：國泰、南方、華夏、華安、博時(shí)、鵬華、長盛、嘉實(shí)、大成、富國、易方達(dá)、寶盈、銀華、長城、銀河、泰達(dá)宏利、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長信、泰信、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、東方、東吳、天弘、華泰柏瑞、匯添富、工銀瑞信、信誠、建信、華商、匯豐晉信、諾德、浙商、平安大華、富安達(dá)、方正富邦、英大、鑫元（47家） l 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)：諾亞正行、天天基金、好買基金（3家） |
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2 |
通聯(lián)支付網(wǎng)路服務(wù)股份有限公司（通聯(lián)支付） |
2010年10月 |
浦發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
國泰、南方、華安、博時(shí)、鵬華、大成、富國、易方達(dá)、寶盈、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、國聯(lián)安、海富通、長信、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、國海富蘭克林、天弘、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、建信、匯豐晉信、浙商、富安達(dá)、財(cái)通、長安。（37家） |
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3 |
上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司（銀聯(lián)電子） |
2012年1月 |
交通銀行 托管部 |
國泰、南方、華夏、華安、博時(shí)、長盛、嘉實(shí)、大成、富國、易方達(dá)、寶盈、融通、銀華、銀河、泰達(dá)宏利、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業(yè)、摩根士丹利華鑫、國聯(lián)安、海富通、長信、泰信、天治、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、諾安、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、東吳、國海富蘭克林、華泰柏瑞、匯添富、交銀施羅德、華商、匯豐晉信、益民、信達(dá)澳銀、諾德、中歐、金元比聯(lián)、浦銀安盛。（48家） |
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4 |
北京通融通信息技術(shù)有限公司（易寶支付） |
2012年3月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
銀華 |
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5 |
深圳市財(cái)付通科技有限公司（財(cái)付通） |
2012年5月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
南方、華夏、博時(shí)、鵬華、大成、富國、金鷹、國海富蘭克林、天弘、匯添富、華安、融通、嘉實(shí)、建信、民生加銀、招商、光大保德信、工銀瑞信、廣發(fā)、招商、新華、海富通、國投瑞銀、易方達(dá)（24家） |
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6 |
快錢支付清算信息有限公司（快錢支付） |
2012年5月 |
農(nóng)業(yè)銀行 現(xiàn)金管理部 |
匯添富 |
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7 |
支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（支付寶） |
2012年5月 |
中信銀行 公司銀行部 |
國泰、南方、華安、博時(shí)、鵬華、嘉實(shí)、大成、富國、易方達(dá)、融通、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、海富通、長信、天治、景順長城、廣發(fā)、興業(yè)全球、申萬菱信、中海、光大保德信、天弘、新華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、信誠、建信、華商、益民、中歐、德邦、紅塔紅土（37家） |
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8 |
證聯(lián)融通電子有限公司（證聯(lián)融通） |
2013年6月 |
建設(shè)銀行 資金結(jié)算部 |
長城 |
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9 |
深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司（深圳快付通） |
2013年6月 |
建設(shè)銀行 公司銀行部 |
博時(shí) |
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10 |
深圳市深銀聯(lián)易辦事金融服務(wù)有限公司（深銀聯(lián)易辦事） |
2013年6月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
平安銀行 |
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11 |
南京蘇寧易付寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（易付寶） |
2013年10月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)、匯添富、南方、富國、大成 |
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12 |
網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司（網(wǎng)銀在線） |
2013年11月 |
農(nóng)業(yè)銀行 電子銀行部 |
鵬華基金 |
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13 |
平安付科技服務(wù)有限公司（平安付，原名深圳市壹卡會科技服務(wù)有限公司） |
2014年1月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
平安大華基金 |
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14 |
北京新浪支付科技有限公司（新浪支付） |
2014年3月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
匯添富基金 |
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15 |
北京百付寶科技有限公司（百付寶） |
2014年4月 |
光大銀行 公司銀行部 |
華夏基金 |
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16 |
廣州易聯(lián)商業(yè)服務(wù)有限公司（易聯(lián)支付） |
2014年4月 |
光大銀行 公司銀行部 |
交銀施羅德基金 |
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17 |
天翼電子商務(wù)有限公司（天翼電子） |
2014年4月 |
中信銀行 公司銀行部 |
嘉實(shí)基金 |
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18 |
上海得仕企業(yè)服務(wù)有限公司（得仕） |
2014年5月 |
上海銀行 資產(chǎn)托管部 |
寶盈基金、大成基金、富國 |
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19 |
廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司（銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)） |
2014年5月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
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20 |
上海富友支付服務(wù)有限公司（富友支付） |
2014年5月 |
建設(shè)銀行上海分行 |
光大保德信基金 |
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21 |
網(wǎng)易寶有限公司（網(wǎng)易寶） |
2014年6月 |
中信銀行 公司銀行部 |
華夏基金 |
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22 |
商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司（商銀信） |
2014年6月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
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23 |
中移電子商務(wù)有限公司（中移電子） |
2014年7月 |
浦發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
匯添富基金 |
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24 |
拉卡拉支付有限公司（拉卡拉） |
2014年8月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
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25 |
深圳市騰付通電子支付科技有限公司（騰付通） |
2014年8月 |
平安銀行 資產(chǎn)托管部 |
諾安基金 |
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26 |
先鋒支付有限公司（先鋒支付） |
2014年9月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
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27 |
順豐恒通支付有限公司（順手付，原名深圳市泰海網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司） |
2014年12月 |
工商銀行 資產(chǎn)托管部 |
易方達(dá)基金 |
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28 |
聯(lián)通支付有限公司（聯(lián)通支付） |
2014年12月 |
中信銀行 公司銀行部 |
嘉實(shí)基金 |
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29 |
天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司（融寶支付） |
2015年1月 |
民生銀行 電子銀行部 |
南方基金 |
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30 |
裕福支付有限公司（裕福支付） |
2015年1月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
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31 |
國付寶信息科技有限公司（國付寶） |
2015年1月 |
農(nóng)業(yè)銀行 電子銀行部 |
融通基金 |
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32 |
易生支付有限公司（易生支付） |
2015年2月 |
民生銀行 電子銀行部 |
銀華基金 |
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33 |
聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司（聯(lián)動優(yōu)勢） |
2015年2月 |
農(nóng)業(yè)銀行 電子銀行部 |
數(shù)米基金 |
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34 |
重慶易極付科技有限公司（易極付） |
2015年2月 |
中信銀行 公司銀行部 |
金鷹基金 |
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35 |
資和信電子支付有限公司（資和信） |
2015年3月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
華安基金 |
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36 |
快捷通支付服務(wù)有限公司（快捷通） |
2015年4月 |
中信銀行 公司銀行部 |
建信基金 |
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37 |
集付通支付有限公司（集付通） |
2015年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
紅塔紅土基金 |
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38 |
北京幫付寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（幫付寶） |
2015年5月 |
民生銀行 電子銀行部 |
華安基金 |
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39 |
連連銀通電子支付有限公司（連連銀） |
2015年7月 |
廣發(fā)銀行 資產(chǎn)托管部 |
廣發(fā)基金 |
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40 |
鷹皇金佰仕網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（金佰仕） |
2015年11月 |
民生銀行 電子銀行部 |
九泰基金 |
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