基金從業(yè)考試考點：證券型基金

時間：2024-10-22 16:43:13 基金銷售員我要投稿

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2016年基金從業(yè)考試考點：證券型基金

　　基金從業(yè)考試必須按著步調(diào)走，從一個一個的知識點考試學(xué)習(xí)，下面應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家整理了債券型基金的知識點，希望可以幫到你!

2016年基金從業(yè)考試考點：證券型基金

　　(一)債券型基金在投資組合中的作用

　　追求穩(wěn)定收入分散投資風(fēng)險

　　(二)債券型基金與債券的不同

　　1、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券。

　　2、債券型基金沒有確定的到期日。

　　3、投資風(fēng)險不同。

　　(三)債券型基金的類型

　　依據(jù)持有債券發(fā)行者的不同、持有債券到期日的長短及持有債券質(zhì)量的高低對債券型基金進(jìn)行分類

　　是否可以在二級市場買賣股票——純債券型基金{不直接在二級市場買賣股票}、偏債券型基金{量不能超過資產(chǎn)凈值的20%}

　　(四)債券型基金的投資風(fēng)險

　　1、利率風(fēng)險。債券型基金持有債券的平均到期期限越長，債券型基金的利率風(fēng)險就越高。

　　2、信用風(fēng)險。

　　3、提前贖回風(fēng)險。債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險

　　4、通貨膨脹風(fēng)險。通貨膨脹風(fēng)險會吞噬固定收益所形成的購買力

　　5、證券市場相關(guān)風(fēng)險。

　　(五)債券型基金的分析指標(biāo)

　　持有債券平均久期、持有債券信用等級

　　久期：債券的每次息票或者本金支付時間的加權(quán)平均期限。債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險越高。

　　貨幣市場基金

　　(一)貨幣市場基金在投資組合中的作用

　　風(fēng)險低、安全性高和流動性好一般作為流動性資產(chǎn)品種配置

　　(二)貨幣市場基金與貨幣市場工具

　　貨幣市場工具通常到期日不足1年的短期金融工具。“現(xiàn)金投資工具”

　　貨幣市場區(qū)別于股票市場：投資門檻高;屬于場外交易市場。

　　(三)貨幣市場基金的主要投資對象

　　【擴展閱讀】

　　考試地點：

　　考試將在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開封、洛陽、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽、通化、徐州、無錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉(xiāng)、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬州、阜陽、馬鞍山、酒泉、慶陽、江門、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七臺河、荊門、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營口、通遼、鄂爾多斯、濟寧、長治、漢中、咸陽、瀘州、西昌、臺州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個城市同時舉行。

　　考生可選擇以上任一個城市參加考試。

　　考試科目為“基金銷售基礎(chǔ)”一科。

　　考試大綱之證券投資基金的運作

　　熟悉封閉式基金和開放式基金的募集程序。

　　掌握封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件;熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)則;熟悉封閉式基金的交易費用。

　　熟悉開放式基金的發(fā)售、基金合同生效的條件;掌握開放式基金的認(rèn)購步驟和收費模式，掌握基金認(rèn)購份額的計算方法。

　　掌握開放式基金申購、贖回的概念;掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算;掌握申購、贖回份額的登記與款項支付;掌握開放式基金的收費模式;掌握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù);掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

　　了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規(guī)則、申購和贖回的原則。

　　掌握QDII基金申購與贖回的規(guī)定。

　　熟悉基金份額登記的基本概念;了解基金認(rèn)/申購、贖回的登記結(jié)算流程。

　　掌握基金的投資運作管理目標(biāo)、實現(xiàn)過程及投資運作的風(fēng)險控制。

　　掌握基金資產(chǎn)估值的概念。