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2017年高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試模擬試題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.下面事件是必然事件的是( )。
A.某日氣溫上升到31攝氏度
B.某人早上10點(diǎn)在二環(huán)路遭遇堵車
C.某日外匯走勢(shì)上漲
D.在標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下，水在零下6攝氏度結(jié)冰
【答案】D【頁(yè)碼】P400【考點(diǎn)】
2.對(duì)于兩個(gè)事件A和B，如果知道事件A的結(jié)果不影響事件B發(fā)生的概率時(shí)，我們就說(shuō)這兩個(gè)事件就概率而言是( )的。
A.獨(dú)立
B.互斥
C.無(wú)關(guān)
D.互補(bǔ)
【答案】A【頁(yè)碼】P401【考點(diǎn)】獨(dú)立事件的概念
3.假定上證綜指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。還假定在同一時(shí)間間隔內(nèi)深證綜指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定兩個(gè)指數(shù)可能以0.3的概率同時(shí)上升。那么同一時(shí)間上證綜指或深證綜指上升的概率是( )。
A.0.3
B.0.6
C.0.9
D.0.2
【答案】B【頁(yè)碼】P404【考點(diǎn)】例7-1
4.收盤價(jià)低于開盤價(jià)時(shí)，二者之間的長(zhǎng)方柱用黑色或?qū)嵭睦L出，這時(shí)下影線的最低點(diǎn)為( )。
A.開盤價(jià)
B.最高價(jià)
C.收盤價(jià)
D.最低價(jià)
【答案】D【頁(yè)碼】P414【考點(diǎn)】統(tǒng)計(jì)圖之四-盒形圖
5.某股票市場(chǎng)隨即抽取10只股票，其當(dāng)日收盤價(jià)分別為17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位數(shù)為( )。
A. 21
B.22
C.21.5
D.23
【答案】C【頁(yè)碼】P417【考點(diǎn)】參考例7-8
6.當(dāng)兩變量的相關(guān)系數(shù)接近相關(guān)系數(shù)的最小取值-1時(shí)，表示這兩個(gè)隨機(jī)變量之間( )。
A.幾乎沒有什么相關(guān)性
B.近乎完全負(fù)相關(guān)
C.近乎完全正相關(guān)
D.可以直接用一個(gè)變量代替另一個(gè)
【答案】B【頁(yè)碼】P422【考點(diǎn)】相關(guān)系數(shù)
7.按8%的復(fù)利計(jì)息，張某若想在第五年取得10000元，則現(xiàn)在要存入( )元。
A.7143
B.7000
C.9259
D.6806
【答案】D【頁(yè)碼】P427【考點(diǎn)】參考例7-22
8.某投資組合，股票占60%，債券占40%，其預(yù)期收益率分別為10%和5%，則該組合投資的期望收益率( )。
A.7.6%
B.8%
C.8.5%
D.8.7%
【答案】B【頁(yè)碼】P437【考點(diǎn)】投資組合的預(yù)期收益率,參考例7-33
9.某債券面值100元，息票利息10%，期限為2年，每年付息，到期還本，李小姐以98元的價(jià)格從二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)該債券，則當(dāng)期收益率為( )。
A.10%
B.10.20%
C.11.0%
D.12.20%
【答案】B【頁(yè)碼】P443【考點(diǎn)】當(dāng)期收益率,例7-40
10.用β系數(shù)來(lái)衡量股票的( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.投資風(fēng)險(xiǎn)
D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】B, 【頁(yè)碼】第三版教材P606【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念
11.當(dāng)進(jìn)行兩個(gè)或多個(gè)資料變異程度的比較時(shí)，如果單位和(或)平均數(shù)不同時(shí)，需采用( )來(lái)比較。
A.方差
B.標(biāo)準(zhǔn)差
C.期望
D.變異系數(shù)
【答案】D【頁(yè)碼】P448【考點(diǎn)】變異系數(shù)的概念
12.已知某公司的B系數(shù)為1.5，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為8%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( )。
A.16%
B.14%
C.10%
D.20%
【答案】A【頁(yè)碼】專業(yè)能力P148【考點(diǎn)】預(yù)期收益率的計(jì)算
13.當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)到一個(gè)大牛市或大盤某個(gè)上漲階段的到來(lái)時(shí)，應(yīng)該選擇那些( )的證券。
A.高β系數(shù)
B.低β系數(shù)
C.低變異系數(shù)
D.高變異系數(shù)
【答案】A【頁(yè)碼】第三版教材P606【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念
14.主要用于樣本含量n≤30以下、未經(jīng)分組資料平均數(shù)計(jì)算的是( )。
A.加總法
B.幾何法
C.加權(quán)法
D.直接法
【答案】D【頁(yè)碼】P415【考點(diǎn)】算術(shù)平均數(shù)的計(jì)算
15.評(píng)價(jià)投資方案時(shí)，如果兩個(gè)不同投資方案的期望值相同，則標(biāo)準(zhǔn)差大者( )。
A.投資風(fēng)險(xiǎn)大
B.投資風(fēng)險(xiǎn)小
C.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
D.無(wú)法比較
【答案】A【頁(yè)碼】P447【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)的度量-方差和標(biāo)準(zhǔn)差
二、多項(xiàng)選擇題
16.關(guān)于概率，下列說(shuō)法正確的有( )。
A.是度量某一事件發(fā)生的可能性的方法
B.概率分布是不確定事件發(fā)生的可能性的一種數(shù)學(xué)模型
C.所有未發(fā)生的事件的概率值一定比1小
D.值介于0和1之間
E.概率的應(yīng)用方法包括主觀概率方法
【答案】ABDE【頁(yè)碼】P401【考點(diǎn)】事件的關(guān)系
17.對(duì)統(tǒng)計(jì)學(xué)幾個(gè)基本的術(shù)語(yǔ)的理解正確的有( )。
A.在統(tǒng)計(jì)學(xué)中把研究對(duì)象的某項(xiàng)數(shù)值指標(biāo)的值的全體稱為總體
B.總體中的每個(gè)元素稱為個(gè)體
C.經(jīng)常從總體中抽取一部分個(gè)體作為一個(gè)集合進(jìn)行研究，這個(gè)集合就是樣本
D.樣本中個(gè)體的數(shù)目叫做樣本量
E.任何關(guān)于樣本的函數(shù)都可以作為統(tǒng)計(jì)量
【答案】ABCD【頁(yè)碼】P406【考點(diǎn)】統(tǒng)計(jì)學(xué)的概念
18.如果A和B是獨(dú)立的，下列公式正確的有( )。
A.P(A+B)=P(A)+P(B)
B.P(A/B)=P(A)
C.P(B/A)=P(B)
D.P(A×B)=P(A)×P(B)
E.P(A×B)=P(A)×P(B/A)
【答案】A D【頁(yè)碼】P404【考點(diǎn)】獨(dú)立事件的加法和乘法
19.關(guān)于K線圖的描述正確的有( )。
A.日K線是根據(jù)股價(jià)(或者指數(shù))一天的走勢(shì)中形成的四個(gè)價(jià)位，即開盤價(jià)、收盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)繪制而成
B.收盤價(jià)高于開盤價(jià)時(shí)，則開盤價(jià)在下收盤價(jià)在上，二者之間的長(zhǎng)方柱用紅色或空心繪出.稱之為陽(yáng)線
C.收盤價(jià)低于開盤價(jià)時(shí)，則開盤價(jià)在上收盤價(jià)在下，二者之間的長(zhǎng)方柱用黑色或?qū)嵭睦L出，稱之為陰線
D.無(wú)論是陽(yáng)線還是陰線，其上影線的最高點(diǎn)均為最高價(jià)
E.無(wú)論是陽(yáng)線還是陰線，其下影線的最低點(diǎn)均為最低價(jià)
【答案】ABDE【頁(yè)碼】P414【考點(diǎn)】盒形圖的概念
20.平均數(shù)是統(tǒng)計(jì)學(xué)中最常用的統(tǒng)計(jì)量，用來(lái)表明資料中各觀測(cè)值相對(duì)集中較多的中心位置。在理財(cái)規(guī)劃中，平均數(shù)被廣泛用于金融產(chǎn)品、證券市場(chǎng)變化等市場(chǎng)分析。以下屬于平均數(shù)指標(biāo)的有( )。
A.算術(shù)平均數(shù)
B.中位數(shù)
C.樣本方差
D.加權(quán)平均數(shù)
E.協(xié)方差
【答案】ABD【頁(yè)碼】P414【考點(diǎn)】平均數(shù)的概念
21.證券X的價(jià)格為A，證券Y的價(jià)格為B，則對(duì)二者關(guān)系的分析正確的是( )。
A.如果證券X的價(jià)格通常隨著證券Y的價(jià)格一起升，則協(xié)方差是正的
B.如果證券X的價(jià)格通常隨著證券Y的價(jià)格下降而下降，但下降的速度減慢了，則協(xié)方差就是負(fù)的
C.如果兩個(gè)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)，互不影響.則協(xié)方差為0
D.如果兩個(gè)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)，互不影響，則二者的β系數(shù)均為0
E.如果證券X的價(jià)格通常隨證券Y的價(jià)格上升而下降，則協(xié)方差是負(fù)的
【答案】ACE【頁(yè)碼】P421【考點(diǎn)】協(xié)方差的概念
22.某客戶的投資組合中僅兩只股票，假設(shè)經(jīng)過(guò)計(jì)算，兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.8，則理財(cái)規(guī)劃師可能會(huì)給出如下評(píng)價(jià)或建議( )。
A.這兩只股票相關(guān)程度較高
B.風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較高
C.股票投資收益較低
D.資產(chǎn)組合流動(dòng)性好
E.應(yīng)適當(dāng)調(diào)整投資組合
【答案】AE【頁(yè)碼】P422【考點(diǎn)】相關(guān)系數(shù)
23.下列哪些業(yè)務(wù)涉及年金的計(jì)算( )。
A.住房貸款
B.償債基金
C.銀行儲(chǔ)蓄存款中的零存整取
D.銀行定期存款
E.買股票
【答案】BC【頁(yè)碼】P2428、P430【考點(diǎn)】年金的計(jì)算
24.貼現(xiàn)率的特點(diǎn)有( )。
A.銀行貼現(xiàn)率使用貼現(xiàn)值作為面值，而不是購(gòu)買價(jià)格的一部分
B.按照銀行慣例.計(jì)算時(shí)采用360天作為一年的總天數(shù)而不是365天
C.按照銀行慣例，計(jì)算時(shí)采用365天作為一年的總天數(shù)
D.在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用單利形式而不是復(fù)利
E.在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用復(fù)利形式而不是單利
【答案】ABD【頁(yè)碼】P444【考點(diǎn)】貼現(xiàn)率的特點(diǎn)
25.如果某種股票的β系數(shù)等于2，那么( )。
A.其風(fēng)險(xiǎn)大于整個(gè)市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)
B.其風(fēng)險(xiǎn)小于整個(gè)市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)收益率上漲1%，該股票的收益率也上升1%
D.市場(chǎng)收益率下降1%，該股票的收益率也下降1%
E.該股票的風(fēng)險(xiǎn)程度是整個(gè)市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)的2倍
【答案】AE【頁(yè)碼】(第三版教材)P606【考點(diǎn)】β系數(shù)
三、判斷題
26.樣本方差是由各觀測(cè)值到均值距離的平方和除以樣本量。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P420【考點(diǎn)】樣本方差的概念
27.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，預(yù)期收益率高意味著必然獲得高收益。( )
【答案】×【頁(yè)碼】P436【考點(diǎn)】預(yù)期收益率的概念
28.不論當(dāng)期收益率與到期收益率的近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是暗示著到期收益率的同向變動(dòng)。( )
【答案】√【頁(yè)碼】P443【考點(diǎn)】當(dāng)期收益率的概念
29.如果一只證券的價(jià)格波動(dòng)較大，該只股票風(fēng)險(xiǎn)較大，同時(shí)可以得知是整個(gè)證券市場(chǎng)的波動(dòng)引起該股票價(jià)格的波動(dòng)。( )
【答案】×【頁(yè)碼】(第三版教材)P606【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念
30.風(fēng)險(xiǎn)是指不確定性所引起的，由于對(duì)未來(lái)結(jié)果予以期望所帶來(lái)的無(wú)法實(shí)現(xiàn)該結(jié)果的可能性。( )
【答案】√【頁(yè)碼】P446【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)的度量概念
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