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理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專(zhuān)業(yè)能力：私募基金概念和發(fā)展歷程
輕松備考理財(cái)規(guī)劃師考試，考試你準(zhǔn)備好了嗎?應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家?guī)?lái)的理財(cái)規(guī)劃師考試的考點(diǎn)，希望你們喜歡!
一、私募基金的基本概念
兩種界定方式;
(1)私募基金以非公開(kāi)方式發(fā)行
(2)私募基金是發(fā)行對(duì)象須滿足限制條件
二、私募基金的發(fā)展歷程
(一)私募基金發(fā)展簡(jiǎn)史
(二)我國(guó)私募基金的發(fā)展歷史
(三)我國(guó)私募基金的發(fā)展現(xiàn)狀
【擴(kuò)展閱讀】
職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
素質(zhì)人品
1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，在某些方面又是專(zhuān)才，如保險(xiǎn)、證券等方面又有特長(zhǎng)。
2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財(cái)規(guī)劃師的"衣食父母"，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問(wèn)，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。
3、相對(duì)的獨(dú)立性 在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷(xiāo)產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問(wèn)題。但推銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷(xiāo)而理財(cái)"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司"，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
職業(yè)發(fā)展
理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。
專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來(lái)越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第
三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問(wèn))。
私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等
方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。
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