理財規劃師三級專業能力：私募基金與公募基金的比較

時間：2024-07-08 04:57:06 理財規劃師我要投稿

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　　理財規劃師考試說難不難，說簡單也算簡單，想要取得好成績必須下功夫，應屆畢業生網小編在此為大家分享理財規劃師三級專業能力知識點：私募基金與公募基金的比較，希望你們喜歡!小編在此希望社會各界人士盡早實現人生各階段的目標和夢想!

　　私募基金與公募基金的比較

　　(一)私募基金與公募基金的區別

　　1、募集程序不同

　　2、募集方式不同

　　3、募集對象不同

　　4、信息披露要求的不同

　　5、投資限制方面的不同

　　6、投資操作方面的不同

　　7、在服務方式上不同

　　8、在基金投資人和發起人關系上的不同

　　9、報酬激勵機制和運作后果不同P351

　　(二)我國私募基金的特點

　　1、投資目標更有針對性

　　2、募集成本相對較低

　　3、投資方式更容易風格化

　　4、投資手法更靈活

　　5、投資收益率更高

　　6、與資本市場關系更密切

　　(三)私募基金的優勢

　　1、募集資金的方式存在優勢

　　2、在募集對象上存在優勢

　　3、信息披露方面存有優勢

　　4、投資顧慮少

　　5、基金管理人的利益約束機制合理

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　　國內現狀

　　改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。

　　理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

　　隨著社會的發展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

　　鑒于社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨后參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。

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