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理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)模擬試題及答案
下文是yjbys小編特為大家整理的理財(cái)規(guī)劃師模擬試題及答案，希望對(duì)大家備考有幫助!
理財(cái)規(guī)劃師練習(xí)題(1)
1理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正直誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有( )。
A.正直誠(chéng)信要求理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂
C.正直誠(chéng)信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>
D.正直誠(chéng)信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶感情色彩
E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見(jiàn)分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背
2以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
D.教育規(guī)劃
E.消費(fèi)支出規(guī)劃
3退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括( )。
A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.企業(yè)年金
C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
D.儲(chǔ)蓄
E.投資
4建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( )。
A.電話交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書面交流
D.面對(duì)面會(huì)談
E.熟人介紹
5專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到( )。
A.對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章
C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷
D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度
E.維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象
6如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有( )。
A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試
B.吊銷執(zhí)照
C.警告
D.暫停執(zhí)業(yè)
E.罰款
答案：
1、ABC 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABCDE 5、ABCDE 6、BCDE
理財(cái)規(guī)劃師練習(xí)題(2)
1.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定.充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客猓�包括( )。
A.是否享受社會(huì)保障
B.是否有適當(dāng).收益穩(wěn)定的投資
C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
E.是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
2.一般來(lái)說(shuō)，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括( )。
A.日常生活儲(chǔ)備
B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備
C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備
D.追加投資儲(chǔ)備
E.投機(jī)性儲(chǔ)備
3.理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括( )。
A.建立客戶關(guān)系
B.收集客戶信息
C.分析客戶財(cái)務(wù)狀況
D.實(shí)施理財(cái)計(jì)劃
E.持續(xù)理財(cái)服務(wù)
4.理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.過(guò)早死亡
B.喪失勞動(dòng)能力
C.支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用
D.財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失
E.失業(yè)
5.理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率.負(fù)債收入比率以及( )等。
A.結(jié)余比率
B.投資與凈資產(chǎn)比率
C.清償比率
D.即付比率
E.流動(dòng)性比率
答案：
1.ABCDE 2.ABC 3.ABCDE 4.ABCDE 5.ABCDE
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