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證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識試卷及答案
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有( )。
Ⅰ.向二級市場投資者配售方式
Ⅱ.向機(jī)構(gòu)投資者配售
Ⅲ.對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式
Ⅳ.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，
我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))
采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。
(2) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括( )。
Ⅰ.業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格
Ⅱ.業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位
Ⅲ.業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營、
資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
Ⅳ.業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3
年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
(3) 股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有( )。
Ⅰ.會計價值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實際價格
Ⅱ.會計價值是按某種規(guī)則計算的公允價值.不等于公司資產(chǎn)的實際價格
Ⅲ.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景
Ⅳ.賬面價值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:C
解析:
通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：
一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算的公允價值，
并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。
(4) 下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有( )。
Ⅰ.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購回相應(yīng)國債.視為違約
Ⅱ.違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限
Ⅲ.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金
Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ項描述的是融資方;Ⅳ項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，
違約方的履約金歸守約方所有。
(5) 下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有( )。
Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活
Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例
Ⅲ.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，
但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定.
而且一般是限定了這類股票的最低票面金額
Ⅳ.能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: Ⅰ項屬于無面額股票的特點。
(6) 貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內(nèi)，包括( )。
Ⅰ.銀行短期存款Ⅱ.國庫券
Ⅲ.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，
包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。
(7) 關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是( )。
Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等
Ⅱ.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險
Ⅲ.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具
Ⅳ.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:D
解析: 信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險，信用風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。
(8) 關(guān)于債券發(fā)行的定價方式.描述正確的有( )。
Ⅰ.債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型
Ⅱ.按照招標(biāo)標(biāo)的分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)
Ⅲ.按價格決定方式分類.有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)
Ⅳ.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，
有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價格決定方式分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。
(9) 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.錯誤的有( )。
Ⅰ.公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價.自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(
或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止
Ⅱ.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式.
目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
Ⅲ.在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中
標(biāo)商各個價位上的中價收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，
每個中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的
Ⅳ.在公開招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)
額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
Ⅱ項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，
目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;Ⅲ項應(yīng)為美國式招標(biāo);Ⅳ
項應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。
(10) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有( )。
Ⅰ.業(yè)務(wù)對象的選擇性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
Ⅲ.客戶指令的權(quán)威性Ⅳ.客戶資料的保密性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有：(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;
(3)客戶指令的權(quán)威性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項不正確。
(11) 我國的商業(yè)銀行債券包括( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行次級債券
Ⅱ.商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券
Ⅲ.政策性銀行金融債券
Ⅳ.商業(yè)銀行混合資本債券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:D
解析:
我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級債券;(3)
混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。
(12) 關(guān)于證券交易采用的計價單位.下列選項正確的有( )。
Ⅰ.債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”
Ⅱ.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”
Ⅲ.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”
Ⅳ.債券為“每元面值債券的價格”
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
我國證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為
“每份基金價格”.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”。債券為“每百元面值債券的價格”，
債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”.債券買斷式回購為“
每百元債券的到期購回價格”。故Ⅳ項錯誤。
(13) 有限售條件股份包括( )。
Ⅰ.其他內(nèi)資持股Ⅱ.國有法人持股
Ⅲ.外資持股Ⅳ.國家持股
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，
包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、
高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)
其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。
(14) 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險指標(biāo)規(guī)定包括( )。
Ⅰ.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%
Ⅱ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25%
Ⅲ.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%
Ⅳ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)
為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)
為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)
接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。
(15) 下列關(guān)于有價證券的表述中，正確的有( )。
Ⅰ.有價證券一般標(biāo)有票面金額
Ⅱ.有價證券是一種虛擬資本
Ⅲ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的賬面價格
Ⅳ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的重置價格
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:有價證券是指標(biāo)有票面金額，
用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。
有價證券是虛擬資本的一種形式。通常.
虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，
甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。
(16) 發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.股票已公開發(fā)行
Ⅱ.公司股東人數(shù)不少于250人
Ⅲ.公司股本總額不少于5000萬元
Ⅳ.公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)
公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;
公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于
200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載。(6)
深圳證券交易所要求的其他條件。
(17)金融市場的功能有( )。
Ⅰ.資金融通集聚功能Ⅱ.財富投資和避險功能
Ⅲ.優(yōu)化資源配置功能Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能
V.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡⅢV
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:D
解析:略
(18) 創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括( )。
Ⅰ.承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用Ⅱ.優(yōu)化資源配置
Ⅲ.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級Ⅳ.提高上市企業(yè)知名度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(19) 關(guān)于權(quán)證的表述。以下說法正確的有( )。
Ⅰ.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價值
Ⅱ.權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)
Ⅲ.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，
按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券.或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價
Ⅳ.權(quán)證的交易方式與股票類似
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:D
解析: Ⅱ項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。
(20) 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述，正確的有( )。
Ⅰ.可作期權(quán)交易的金融工具未必可作期貨交易
Ⅱ.期權(quán)的購買者.無需繳納保證金
Ⅲ.期權(quán)的購買者.無需開立保證金賬戶
Ⅳ.可作期權(quán)交易的金融工具都可作期貨交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(21)下列關(guān)于股票市場的說法.正確的有( )。
Ⅰ.股票屬于有價證券.本身具有價值
Ⅱ.股票價格波動較為劇烈.難以進(jìn)行有效的預(yù)測.風(fēng)險相對較大
Ⅲ.股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能
Ⅳ.上市公司是不會退市的
V.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅢV
C: ⅡⅢV
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān)，1錯誤：
一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險.Ⅳ錯誤。
(22) 享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下( )選擇。
Ⅰ.行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票
Ⅱ.不行使權(quán)利而聽任其過期失效
Ⅲ.行使權(quán)利認(rèn)購其他股東的普通股票
Ⅳ.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人.從中獲得一定的報酬
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認(rèn)購新發(fā)行的普通股票;
二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬：三是不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。
(23) 證券中介機(jī)構(gòu)主要包括( )。
Ⅰ.證券公司Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
Ⅲ.會汁師事務(wù)所Ⅳ.資信評級公司
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織.主要包括證券公司、
證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。
(24)以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的有( )。
Ⅰ.批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市Ⅱ.依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為
Ⅲ.管理信貸征信業(yè)Ⅳ.統(tǒng)一管理證券期貨交易市場
V.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理
A: ⅠⅡⅢ
B: ⅠⅣ
C: ⅠⅡV
D: ⅠⅢⅣV
答案:B
解析:Ⅱ項屬于保監(jiān)會的職責(zé);Ⅲ項屬于人民銀行的職責(zé);V項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。
(25) 關(guān)于撤單.以下說法正確的有( )。
ⅠĈ.在委托未成交之前.委托人有權(quán)變更委托
Ⅱ.對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍
Ⅲ.委托成交部分不得撤單
Ⅳ.在委托未成交之前.委托人有權(quán)撤銷委托
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(26) 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的有( )。
Ⅰ.清償順序位于次級債務(wù)之前
Ⅱ.清償順序位于一般債務(wù)之后
Ⅲ.是商業(yè)銀行為補(bǔ)充剩余資本而發(fā)行的
Ⅳ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、
清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、
發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
(27) 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。
Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場所和相應(yīng)設(shè)施
Ⅱ.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格
Ⅲ.有500萬元人民幣以上的注冊資本
Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)備有100萬元人民幣以上的注冊資本。
(28) 下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險影響的證券為( )。
Ⅰ.普通股Ⅱ.優(yōu)先股
Ⅲ.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 固定收益證券較容易受到購買力風(fēng)險的影響.
(29) 上市公司公開發(fā)行新股包括( )。
Ⅰ.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份
Ⅲ.向特定對象發(fā)行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。
其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，
包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。
(30) 下列關(guān)于公司債券的特點，正確的有( )。
Ⅰ.公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系
Ⅱ.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系
Ⅲ.公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的
Ⅳ.同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答'B1案:D
解析: 略
(31) 以下關(guān)于股票分割與合并的說法正確的有( )。
Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
Ⅱ.從理論上說.股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值
Ⅲ.股票分割通常適用于低價股.股票合并常見于高價股
Ⅳ.股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后每手股票總金額下降，
便于吸引更多的投資者購買：并股則常見于低價股。
(32) 以下關(guān)于LOF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有( )。
Ⅰ.LOF的凈值報價頻率要比ETF低.通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價
Ⅱ.LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行
Ⅲ.LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指數(shù)型基金.
也可以是主動管理型基金
ⅠV.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: LOF
有以下特點：LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價：LOF的申購、
贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行;LOF在申購、贖回上沒有特別要求;
ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1
天只提供1次或幾次基金凈值報價。
(33) 可轉(zhuǎn)換債券具有( )特征。
Ⅰ.市場容量大.籌資能力強(qiáng)
Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券
Ⅲ.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求.上市手續(xù)簡單.發(fā)行成本低
Ⅳ.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：①可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券;②
可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。
(34)以下屬于信托的基本特征的有( )。
Ⅰ.所有權(quán)與利益權(quán)相分離Ⅱ.信托財產(chǎn)的獨立性
Ⅲ.信托無限責(zé)任Ⅳ.信托管理的連續(xù)性
V.信托的不穩(wěn)定性
A: ⅠⅡV
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:C
解析:信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財產(chǎn)的獨立性。(3)
信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，
使信托成為一種具有長期性和穩(wěn)定性的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理制度.
(35) 以下對開放式基金說法正確的是( )。
Ⅰ.基金份額總額不固定Ⅱ.不得申請贖回
Ⅲ.可以申購或者贖回Ⅳ.需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回.因此.
為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，
開放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。
(36) 根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說法正確的是( )。
Ⅰ.同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、
承銷的證券公司出具法律意見
Ⅱ.同一律師事務(wù)所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法
律意見
Ⅲ.同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人
出具法律意見
Ⅳ.同一律師事務(wù)所可以為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅳ項，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，
同一律師事務(wù)所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見。
(37)存款準(zhǔn)備金政策是中央銀行實施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)容包括( )。
Ⅰ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計提的基礎(chǔ)Ⅱ.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率
Ⅲ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成Ⅳ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限
V.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時間
A: ⅠⅡV
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢV
答案:D
解析:存款準(zhǔn)備金政策不規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限，超過部分構(gòu)成超額存款準(zhǔn)備金。
(38)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立( )
Ⅰ.融券專用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，
在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、
信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。
(39) 下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。
Ⅰ.深證新指數(shù)Ⅱ.深證A股指數(shù)
Ⅲ.深證B股指數(shù)Ⅳ.深證100指數(shù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
深圳證券交易所綜合指數(shù)類有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證8股指數(shù)、
行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。
(40) 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)的種類有( )。
Ⅰ.利率期權(quán)Ⅱ.貨幣期權(quán)
Ⅲ.股權(quán)類期權(quán)Ⅳ.金融期貨合約期權(quán)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為很多類別。可以從選擇權(quán)性質(zhì)、
合約履行時間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)來劃分。其中，按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，
金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等
(41) 以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是( )。
Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，
也包括金融衍生工具。
(42) 下列選項中，不屬于申請證券評級業(yè)務(wù)所須具備的條件的有( )。
Ⅰ.實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬元
Ⅱ.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經(jīng)營受到行政處罰
Ⅲ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、
商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄
Ⅳ.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于15人
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ項應(yīng)當(dāng)是具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬元：Ⅱ
項應(yīng)當(dāng)是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰;Ⅳ
項應(yīng)當(dāng)是具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于
3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人.其中具有3
年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，
具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。
(43) 導(dǎo)致金融危機(jī)的金融因素有( )。
Ⅰ.金融結(jié)構(gòu)失衡Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理不當(dāng)
Ⅲ.金融市場的過度投機(jī)Ⅳ.金融監(jiān)管缺失或不到位
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(44) 優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成( )。
Ⅰ.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
Ⅱ.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
Ⅲ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
Ⅳ.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：
累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票、
可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票、
股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。
(45) 下列選項中，屬于我國的混合資本債券的基本特征的有( )。
Ⅰ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%。
發(fā)行人可以延期支付利息
Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時，
混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本
Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)。
或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，
發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(46) 以下關(guān)于證券公司次級債務(wù)說法正確的有( )。
Ⅰ.清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本
Ⅱ.清償順序在普通債務(wù)之前.晚于證券公司股權(quán)資本
Ⅲ.分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)
Ⅳ.短期次級債務(wù)計入凈資本
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的
清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。
次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本。
僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。
(47) 以下對金融遠(yuǎn)期合約說法正確的是( )。
Ⅰ.交易可協(xié)商Ⅱ.存在對手違約風(fēng)險
Ⅲ.標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)常用的風(fēng)險管理手段
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
金融遠(yuǎn)期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協(xié)商確定，較為靈活，
金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)通常利用遠(yuǎn)期交易作為風(fēng)險管理手段。但是.
非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風(fēng)險等缺點。
(48) 公募發(fā)行是適合于( )的發(fā)行人。
Ⅰ.證券發(fā)行數(shù)量多Ⅱ.籌資額大
Ⅲ.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用Ⅳ.準(zhǔn)備申請證券上市
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大
、準(zhǔn)備申請證券上市的發(fā)行人。
(49) 關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述，正確的是( )。
Ⅰ.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預(yù)期，
但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期
Ⅱ.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性
Ⅲ.風(fēng)險也就是損失.高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失
Ⅳ.通常.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險較高的股票.就必須提供更高的預(yù)期收益
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 略
(50) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人必須具備的條件包括( )。
Ⅰ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
Ⅱ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度
Ⅲ.注冊資本必須為實繳貨幣資本
Ⅳ.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
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