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2017年證券從業資格基礎知識筆記
證券從業機構中從事證券業務的專業人員應當取得從業資格和執業證書。那么，下面是是由小編整理的證券從業資格基礎知識筆記，歡迎大家閱讀瀏覽
金融市場：資金供求雙方通過金融工具進行資金融通的場所或領域。
金融工具：資金融通的手段和形式，包括存款、貸款、股票、債券、票據等。
【金融工具的分類】
按中介特征劃分
直接金融市場：由資金供求雙方直接進行融資所形成的市場
間接金融市場：以銀行等金融機構為中介進行融資所形成的市場
按照交易期限劃分
貨幣市場：融資期限在一年以內的短期資金市場
資本市場：融資期限在一年以上的長期資金市場
按照交易程序可劃分為
一級市場(發行市場)：
籌資者將股票、債券和票據等金融工具首次出售給投資者時所形成的市場
二級市場(流通市場)：
已發行的股票、債券和票據等在不同投資者之間進行買賣的市場
按照交割時間劃分
現貨市場：以成交后“錢貨兩清”的方式進行交易的市場
期貨市場：以成交后按約定的未來某一時間進行交割的方式進行交易的市場
按交易對象劃分
股票市場、債券市場、同業拆借市場、商業票據市場、短期存貸市場、黃金市場、外匯市場、保險市場等。
注意：通常所說的資本市場主要是指股票市場和債券市場，或稱為證券市場。
【常見金融工具之“股票”】
股票的定義：是指股份有限公司發給股東證明其所入的股份并憑此取得收益的有價證券。
股票的特點：
1、收益性。股票能給持有人帶來收益，收益來自兩部分，一是從公司獲得的股息和紅利，二是在二級市場買賣獲得的差價收益。
2、風險性。指預期收益的不確定性。
3.永久性。投資者購買了股票就不能退股，股票是一種無期 限的法律憑證。
4、流動性。
5、波動性。指股票實際交易價格的經常性變化
6、參與性。股票持有者是股份公司的股東,可以參與公司的經營決策
股票的分類：
按股東享受的權利和承擔的風險來分：普通股和優先股
普通股：是指每一股份擁有平等權益，股息隨公司利潤多少而變化的股票。
特點：
⑴普通股票是公司最基本、最重要的股票
⑵股息是不固定的
⑶股息分配和剩余資產的分配要后于公司債權人與優先股東。
⑷普通股票是風險最大的股票
普通股票股東的權利：
⑴公司盈余和剩余資產分配權
⑵優先認股權
⑶股份轉讓權
⑷公司經營決策的參與權
優先股：優先股票與普通股票相對應，是指股東享有某些優先權利(如優先分配公司盈利和剩余財產權)的股票。
特點：
⑴.股息率固定
⑵股息分派優先
⑶.剩余資產分配優先
⑷.一般無表決權
【常見金融工具之“債券”】
債券的定義：指政府、金融機構、工商企業等社會各類經濟主體為籌措資金而向投資者發行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證。
債券的特點：安全性好、收益比銀行存款高、流動性較強 、不能抵御通貨膨脹
債券按發行主體可分為
政府債券：定量發行購買受限制
金融債券：個人投資者無法購買到
企業債券：存在信用風險，需交納20%的所得稅
債券按計息方式可分為
附息債券：附有息票的中長期債券，息票上載有應付利息的日期和金額，息票也可轉讓交易。(多為政府和公司債券)
一次還本付息債券：債物期間內不支付利息，期滿一次支付利息并償還本金。
貼現債券：又稱“貼水債券” “折價債券”。按低于面值的價格發行，到期一次性按面值還本。
累進利率債券：隨債券期限增加利率累進的債券。
債券按形態可分為
實物債券：有標準格式實物債，不記名、不掛失，可流通轉讓
記賬式債券：沒有實物票券，可流通轉讓
憑證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉讓
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