證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)題及答案解析

時(shí)間：2024-10-20 10:05:57 證券從業(yè)資格我要投稿

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2017年證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)題及答案解析

　　一、組合型選擇題

2017年證券從業(yè)資格考試備考練習(xí)題及答案解析

　　1.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有( )。

　　I.辦理基金備案手續(xù)

　　II.編制基金報(bào)告

　　III.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第二十條規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;(二)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);(八)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　2.下列選項(xiàng)中，屬于基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)有( )。

　　I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　II.辦理基金備案手續(xù)

　　III.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

　　IV.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(一)安全保管基金財(cái)產(chǎn);(二)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(三)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;(四)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;(五)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;(六)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);(七)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);(八)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(九)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);(十)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　3.下列屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的有( )。

　　I.決定基金擴(kuò)募

　　II.決定調(diào)整基金管理人的報(bào)酬

　　III.決定修改基金合同的重要內(nèi)容

　　IV.決定延長(zhǎng)基金合同期限

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.II III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.第四十七條基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(一)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;(二)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;(三)決定更換基金管理人、基金托管人;(四)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(五)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　4.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　　I.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　　II.注冊(cè)資本可以是實(shí)物資本

　　III.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

　　IV.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三條規(guī)定，立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄;(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(五)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件;(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　5.公開(kāi)募集基金的基金管理人不得有的行為包括( )。

　　I.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　II.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　III.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益

　　IV.將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：(一)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;(二)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);(三)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;(四)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(五)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);(六)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);(七)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);(八)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　6.基金運(yùn)作的方式包括( )。

　　I.封閉式

　　II.橫向式

　　III.開(kāi)放式

　　IV.縱向式

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金的運(yùn)作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式。

　　7.從事證券投資基金活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括( )。

　　I.自愿

　　II.誠(chéng)實(shí)信用

　　III.公開(kāi)

　　IV.公平

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》四條規(guī)定，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　8.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的有( )。

　　I.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷(xiāo)。

　　II.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)

　　III.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金管理人人承擔(dān)

　　IV.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo);不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

　　9.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立性的意義，說(shuō)法正確的有( )。

　　I.確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

　　II.保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益

　　III.有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作

　　IV.嚴(yán)格區(qū)分基金與就基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.基金財(cái)產(chǎn)債券債務(wù)獨(dú)立確保了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，嚴(yán)格區(qū)分基金與基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，保護(hù)基金及其份額持有人的合法權(quán)益。這有利于基金的獨(dú)立運(yùn)作，使之免受外界干擾，以獲取最大收益。

　　10.下列屬于公開(kāi)披露的基金信息的有( )。

　　I.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　II.基金托管協(xié)議

　　III.臨時(shí)報(bào)告

　　IV.基金份額上市交易公告書(shū)

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.公開(kāi)披露的基金信息包括：(一)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議;(二)基金募集情況;(三)基金份額上市交易公告書(shū);(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(五)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(六)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;(七)臨時(shí)報(bào)告;(八)基金份額持有人大會(huì)決議;(九)基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);(十)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;(十一)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　11.非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司( )。

　　I.基金份額

　　II.股票

　　III.銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　IV.債券

　　A.I III

　　B.II IV

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買(mǎi)賣(mài)公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額。

　　12.基金的運(yùn)作方式有( )。