《金融市場基礎(chǔ)知識》考試沖刺題及答案

時間：2024-07-26 12:48:09 證券從業(yè)資格我要投稿

2016年《金融市場基礎(chǔ)知識》考試沖刺題及答案

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

2016年《金融市場基礎(chǔ)知識》考試沖刺題及答案

　　【第1題】(　　)，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　參考答案：A

　　解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

　　【第2題】企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起(　　)個交易日內(nèi)賣出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　解析：企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

　　【第3題】股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣(　　)萬元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　參考答案：D

　　解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【第4題】一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　參考答案：D

　　解析：一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的目標(biāo)。

　　【第5題】根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行問市場交易方式的是(　　)。

　　A.回購交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.期貨交易

　　D.點擊成交交易

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式。

　　【第6題】證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。

　　【第7題】1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　參考答案：C

　　解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　【第8題】(　　)是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

　　A.國際收支狀況

　　B.國民收入

　　C.通貨膨脹的高低

　　D.貨幣供給

　　參考答案：A

　　解析：國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

　　【第9題】籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：D

　　解析：籌集資金的投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%。

　　【第10題】隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于(　　)時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：A

　　解析：隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　【第51題】證券交易所的主要職能有(　　)。

　　Ⅰ 提供證券交易場所

　　Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ 集中各類社會資金參與投資

　　Ⅳ 制定交易規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　解析：證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動性。

　　【第52題】關(guān)于股票的理論價格，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

　　Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

　　Ⅲ 預(yù)測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

　　Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

　　【第53題】目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括(　　)。

　　Ⅰ審批

　　Ⅱ 協(xié)議

　　Ⅲ 注冊

　　Ⅳ 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　解析：目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

　　【第54題】股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性

　　Ⅱ 風(fēng)險性

　　Ⅲ 固定性

　　Ⅳ 有償性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　解析：股票的特征有：收益性、風(fēng)險性、流動性、不可償還性、參與性。

　　【第55題】下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說法，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場化的

　　Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結(jié)果

　　Ⅲ 審批制造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

　　Ⅳ 企業(yè)申請上市要經(jīng)過兩級審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析： Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力，至于那些經(jīng)營業(yè)績尚好的民營企業(yè)通常得不到上市額度，無法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

　　【第56題】影響貨幣乘數(shù)的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率

　　Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率

　　Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

　　Ⅳ 現(xiàn)金漏損率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　解析：影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

　　【第57題】關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

　　Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

　　Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

　　Ⅳ 當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析：法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對整個經(jīng)濟(jì)和社會心理預(yù)期都會產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國的法定準(zhǔn)備金率對各類存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時對各類存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大，增加了銀行流動性風(fēng)險和管理的難度;當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競爭力。

　　【第58題】公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的(　　)，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　　Ⅰ及時

　　Ⅱ 準(zhǔn)確

　　Ⅲ 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　解析：公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

　　【第59題】大宗交易的申報包括(　　)。