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證券從業資格考試之證券基礎知識
證券基礎是證券從業資格考試的基礎科目，你對證券基礎知識又了解多少呢?下面是yjbys 小編為大家帶來的證券基礎知識。歡迎閱讀。
證券基礎知識
1.金融市場的功能
資金總是流向最有發展潛力，能夠為投資者帶來最大利益的部門和企業，這體現了金融市場的()功能。
A.風險再分配
B.財富再分配
C.資源配置
D.調節功能
正確答案是：C
2.貨幣政策的概念、措施及目標
衡量物價穩定與否，通常使用的指標有( )。
I.國民生產總值平均指數
II.消費物價指數
III.批發物價指數
IV.恩格爾系數
A.I、II、III
B.I、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：A
3.貨幣政策工具的概念及作用原理
如果中央銀行調高法定存款準備率，則( )。
I.商業銀行會增多上交存款準備金數量
II.商業銀行會相應地降低本身貸款能力
III.商業銀行會通過派生機制，以倍數規�？s小貨幣供應量
IV.是一種擴張性貨幣政策
A.I、II、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：C
4.資本市場的分層特性
證券市場綜合反映國民經濟運行的各個維度，它的基本功能包括()。
�、�.籌資功能
�、�.投資功能
�、�.資本定價功能
�、�.資本配置功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
5.多層次資本市場的主要內容與結構特征
中國的四板市場特指( )。
A.中小企業板
B.區域性股權交易市場
C.代辦股份轉讓系統
D.深圳創業板市場
正確答案是：B
6.證券市場融資活動的概念、方式及特征
下列關于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。
I .證券融資是一種間接融資
II .證券融資是一種強市場性的金融活動
III .證券融資是一種中短期投資
IV .證券融資是在由各種中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的
A.II、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
7.直接融資的概念、特點和分類
直接融資對金融市場的不利影響是( )。
I.直接融資雙方在資金數量上受到的限制多
II.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低
III.直接融資風險大
IV.直接融資雙方在期限、利率等方面受到的限制多
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正確答案是：A
8.證券發行人的概念和分類
可以作為證券發行人的機構主要包括( )。
I.商業銀行
II.企業
III.慈善機構
IV.政府機構
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：C
9.金融機構直接融資的特點
金融機構直接融資的特點有( )。
I.有利于提高金融資產管理能力
II.有利于拓寬直接融資渠道
III.有利于豐富市場信息層次
IV.有利于中央銀行對金融機構的直接監管
A.II、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
10.證券市場投資者的概念、特點及分類
各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買( )投資于證券市場。
Ⅰ.政府債券
�、�.股份制銀行發行的股票
�、�.上市公司股票
Ⅳ.金融債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：D
11.機構投資者的概念、特點及分類
銀行業金融機構包括()。
�、� .商業銀行
Ⅱ .農村信用合作社
�、� .城市信用合作社
�、� .政策性銀行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
12.個人投資者的概念
不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為()。
Ⅰ.風險偏好型
�、�.風險尋找型
�、�.風險中立型
�、�.風險回避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
13.證券公司的定義
下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。
A.在性質上屬于企業法人
B.其法律責任由自身承擔
C.設立分公司，應當經中國證監會批準
D.證券營業部屬于證券公司分公司
正確答案是：C
14.我國證券公司的監管制度及具體要求
我國證券公司監管制度主要包括( )。
�、�.業務許可制度
�、�.以凈資本為核心的經營風險控制制度
�、�.合規管理制度
Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
15.證券公司主要業務的種類及內容
下列選項中，屬于專項資產管理業務特點的有( )。
I .必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
II .綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多
III .特定性，即業務設定特定的投資目標
IV .通過專門賬戶經營運作
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
16.對證券金融公司從事轉融通業務的管理
證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立( )的方式。
A.信貸
B.儲蓄
C.股票
D.信托
正確答案是：D
17.證券交易所的定義、特征及主要職能
根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。
A.中國證券業協會
B.證監會
C.證券交易所
D.證券公司
正確答案是：A
18.證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理
19.我國的證券市場的監管體系
20.股票的定義、性質、特征和分類
關于股票的收益，下列敘述正確的是()。
I.收益性是股票的基本特征之一
II.認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息、紅利
III.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一
IV.股東取得股份公司的收益，數量多少取決于個人所持股票的多少
A.I、II、III
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：A
21.股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念
下列有關股份回購，說法正確的是()。
A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票
B.上市公司利用自有資金，從非公開市場上買回發行在外的股票
C.上市公司利用閑散資金，從公開市場上買回發行在外的股票
D.上市公司利用流動資金，從公開市場上買回發行在外的股票
正確答案是：A
23.股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系
對于股票價值，下列表述正確的是()。
I.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額
II.沒有優先股的情況下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數
III.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但是大多數公司的實際清算價值總是高于其賬面價值
IV.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
D.II、III
正確答案是：B
24.普通股股東的權利和義務
公司賦予股東優先認股權的目的是( )。
I.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例
II.保護原普通股票股東的利益和持股價值
III.吸引更多的投資者
IV.維護新投資者的利益
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、III、IV
D.II、III
正確答案是：B
25.審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征
股票發行制度主要有()。
�、�.注冊制
�、�.核準制
Ⅲ. 備案制
Ⅳ.審批制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
26.保薦制度、承銷制度的概念
證券承銷是指證券公司代理( )發行證券的行為。
A.證券發行人
B.交易所
C.商業銀行
D.投資銀行
正確答案是：A
27.新股公開發行和非公開發行的基本條件、一般規定、配股的特別規定、增發的特別規定
目前，我國上市公司最通常采用的增發方式是()。
A.網上定價發行與網下詢價配售相結合
B.網下網上同時定價發行方式
C.網上競價發行與網下詢價配售相結合
D.網下網上相繼定價發行方式
正確答案是：B
28.證券賬戶的種類
在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是( )。
A.已上市基金
B.已上市A股
C.已上市B股
D.首日上市的證券
正確答案是：D
29.開立證券賬戶的基本原則和要求
填寫證券名稱的方法有( )。
I .全稱
II .簡稱
III .縮寫
IV .代碼
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
30.證券交易原則和交易規則
證券交易規則主要包含()。
�、�.集中競價交易規則
�、�.大宗交易制度
�、�. 金融期貨交易規則
�、�.連續交易規則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
31.委托指令的基本類別
投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。
A.開戶
B.申報
C.成交
D.委托
正確答案是：D
32.證券交易的競價原則和競價方式
證券交易所內的證券交易按照()原則競價成交。
A.時間優先，價格優先
B.價格優先，時間優先
C.集合競價
D.連續競價
正確答案是：B
33.債券的`定義、票面要素、特征、分類
下面關于債券的敘述正確的是( )。
A.債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本
B.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是資產所有權
C.由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率
D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的
正確答案是：A
34.政府債券的定義、性質和特征
隨著金融市場的發展，多數政府債券具備了()的職能。
I .金融商品
II .信用工具
III .套利
IV .套期保值
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：A
35.中央政府債券的分類;了解我國國債的品種、特點和區別
憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區別有( )。
I .是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
II .申請購買手續不同。憑證式國債可持現金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管帳戶并指定對應的資金帳戶后購買
III .付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
IV .發行對象不同。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購;儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限個人，機構不允許購買或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B
36.地方政府債券的概念
關于地方政府債券論述正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為收益債券和專項債券
B.收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C.地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經存在
D.地方政府債券又稱為地方公債或地方債
正確答案是：D
37.金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類
一般意義的收益公司債的特點包括()。
Ⅰ. 到期日固定
�、�. 清償時債權排序晚于股票
�、�. 債權的未付利息可以累加
�、�. 公司有盈利時才付息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A
38.中小企業私募債的定義和特征
中小企業私募債的期限一般為()年。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正確答案是：C
39.國際債券的定義、特征和分類
國際債券的特征有( )。
I .發行規模大
II .存在匯率風險
III .資金來源廣
IV .有國家主權保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
40.我國國債的發行方式
財政部以公開招標方式發行()。
A.市政國債
B.金融國債
C.憑證式國債
D.記賬式國債
正確答案是：D
41.債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念
債券現券買賣的交易方式為( )，結算方式為( )。
A.凈價交易，全價結算
B.凈價交易，凈價結算
C.全價交易，全價結算
D.全價交易，凈價結算
正確答案是：A
42.債券評級的定義與內涵
有必要參加債券信用評級的有()。
�、�.國家銀行發行的金融債券
�、�.企業債券
�、�. 國庫券
�、�.地方政府發行的債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D
43.證券投資基金的定義和特征
在我國基金設立的兩個重要法律文件包括( )。
I.基金合同
II.基金財務報告
III.基金招募說明書
IV.基金年度報告
A.I、III
B.II、III
C. I、IV
D.I、I I
正確答案是：A
44.基金與股票、債券的區別
對基金、股票與債券認識正確的是( )。
I .它們反映的都是債權債務關系
II .股票和債券是間接投資工具
III .基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具
IV .基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票
A.I、II
B.I、IV
C.Ⅱ、IV
D.III、IV
正確答案是：D
45.契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別
投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付( )。
A.手續費
B.贖回費
C.申購費
D.印花稅
正確答案是：A
46.貨幣市場基金管理內容
貨幣市場基金的優點不包括( )。
A.資本安全性高
B.可以避險套利
C.購買限額低
D.管理費用低
正確答案是：B
47.交易所交易的開放式基金的概念、特點
交易型開放式指數基金是一種基金交易方式，可以()。
Ⅰ .交易所上市交易、基金份額可變
Ⅱ .在交易所二級市場進行買賣
Ⅲ .在交易所一級市場進行買賣
Ⅳ .不可上市交易
A.Ⅰ 、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ
正確答案是：D
48.基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍
設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
I .注冊資本不低于5 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
II .主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
III .取得基金從業資格的人員達到法定人數
IV .有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.II、III
正確答案是：C
49.基金托管人的概念、條件、職責、更換條件
申請取得基金托管資格，應當經( )核準。
A.證券交易所和國務院銀行業監督管理機構
B.國務院銀行業監督管理機構和國務院證券監督管理機構
C.國務院證券監督管理機構和基金管理協會
D.基金管理協會和國務院銀行業監督管理機構
正確答案是：B
50.基金資產凈值的含義
基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。
A.基金負債
B.銀行存款本息
C.各類證券的價值
D.基金應收的申購基金款
正確答案是：A
51.基金的投資風險、投資范圍及投資限制
對證券投資基金的限制主要包括對基金()的限制等方面。
�、�.投資范圍
Ⅱ.投資風險
�、�. 投資比例
�、�.投資人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B
52.衍生工具的概念、基本特征
下列關于金融衍生工具的敘述中，錯誤的有()。
I .金融衍生產品的價格決定基礎金融產品的價格
II .金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念
III .金融衍生工具是指建立在基礎金融產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品
IV .基礎金融產品不能是金融衍生工具
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
53.衍生工具的分類
金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為() 等。
I .結構化金融衍生工具
II .金融期權
III .金融期貨
IV.金融遠期合約
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III
正確答案是：C
54.股權類、貨幣類、利率類以及信用類衍生工具的概念及其分類
下列各項中，()不屬于利率衍生工具。
A.遠期利率協議
B.利率期權
C.信用聯結票據
D.利率互換
正確答案是：C
55.遠期、期貨、期權和互換的定義、基本特征和區別
具有兩種基礎資產、可以擇優執行其中一種的期權是()。
A.百慕大期權
B.障礙期權
C.平均期權
D.任選期權
正確答案是：D
56.金融期貨的集中交易制度、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易制度
期貨交易過程中，出現()情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告。
�、�.期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價
�、�.遇到國家法定長假
�、�. 交易所認為市場風險明顯變化
Ⅳ.交易價格變動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
57.金融期權的定義和特征
關于期權和期權交易，下列說法正確的是()。
�、�.期權交易就是對選擇權的買賣
Ⅱ. 金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式
�、�. 期權的買方以支付期權費為代價而擁有選擇權，同時承擔必須買進或賣出的義務
Ⅳ.期權的賣方在收取了期權費用后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D
58.可轉換公司債券、可交換公司債券的概念、特征、發行基本條件
關于可轉換債券要素的敘述，正確的是( )。
I .可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發行之日起至償清本息之日止的存續時間
II .可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券
III .轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優先股的股數
IV .贖回條款和回售條款是可轉換債券在發行時規定的贖回行為和回售行為發生的具體市場條件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
正確答案是：A
59.資產證券化的定義、主要種類
按資產證券化發起人、發行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產證券化分為()。
I .境外資產證券化
II .國內資產證券化
III .離岸資產證券化
IV .境內資產證券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
60.金融衍生工具市場的特點與功能
金融衍生工具的價格取決于( )價格變動的派生金融產品。
A.基礎金融產品
B.股票市場
C.外匯市場
D.債券市場
正確答案是：A
61.風險的概念與特征
下列事例中，說明風險概念中的不確定性的有()。
�、�.生命風險中，死亡必然發生
Ⅱ.臺風造成的損失無法預知
�、�.具體到某一個人何時死亡，在其健康時無法確定
Ⅳ.根據大量數據，可以預算各年齡段人群的死亡率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：D
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