債券型基金投資攻略及關鍵要素

時間：2024-08-19 02:23:18 證券從業資格我要投稿

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債券型基金投資攻略及關鍵要素

　　債券基金就是重點布局的一個方向。現在是不是配置債基的較好時點?應該選擇哪類債基產品進行配置?出現什么樣的情況就不適合投資債基了?下面是yjbys小編為大家帶來的債券型基金投資攻略及關鍵要素的知識，歡迎閱讀。

　　1什么時候買債基好?

　　受益于宏觀經濟環境，債市資金面等方面對債市的正面影響，中債新綜合財富總值指數三季度漲幅達到了2.11%，以債券市場投資為主的基金也總體表現較好。數據顯示，扣除轉債基金后，債券基金三季度平均凈值上漲0.8%，其中純債基金平均凈值漲幅達2.3%。

　　那么，現在是不是投資債基的好時機呢?

　　一般來說，股市表現不佳，宏觀經濟低迷，國家對房地產收緊，市場利率持續下行的市場環境下，債券市場會漸漸地火爆，這種時候比較適合投資債基。這也是三季度以來，債券基金持續火爆的原因。

　　2如何挑選債基產品?

　　從債券基金的類別來看，主要可以劃分為三類：第一類是純債基，只投資債券，不投資任何股票和可轉債;第二類是普通一級債基，投資債券和可轉債;第三類是二級債基，可同時投資債券和股票。

　　具體投資哪類品種主要看投資人自身是否愿意接受權益標的，也就是投資人的風險偏好。如果希望股債兼顧，那么可以優先選擇二級債基;如果不太愿意承擔風險，就以一級債基為主;如果連轉債的風險都不愿意承受，就以純債為主。

　　3同類債基為何業績相差大?

　　債券基金雖然整體上是一種低風險的投資產品，但落實到具體的基金上，業績并非相差無幾，相反，差距還不小。主要跟基金經理的操作風格，對個券選擇有關。落實到基金上就體現為債券配置結構的差異。如果基金經理能夠很好地踩準市場節奏，持有個券風險控制較好，所管理的債基產品往往能獲得遠越同類的收益。這一點在參與權益類投資的債基身上體現得更加明顯。”

　　因此，投資者在挑選債券基金時可以從三個角度出發：

　　首先看公司在債券投資方面的整體實力，同時有幾只產品排名靠前，說明其在債基上投研實力比較突出，產品業績自然更有保障。

　　其次看基金經理操作風格及相關基金的歷史業績，以往業績不錯，這也是很重要的參考。

　　最后看產品標的，盡管都是債基，但投資標的會有不同，比如可轉債、信用債、利率債及中小企業私募債等，風險不同，收益率也差別較大。

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