2017證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》考試題（附答案）
考試題一：
(1) 以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法.正確的有( )。
Ⅰ.股權(quán)登記日.即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期
Ⅱ.除息除權(quán)日.通常為股權(quán)登記日之后的3個(gè)工作日
Ⅲ.股利宣布日.即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間
Ⅳ.派發(fā)日.即股利正式發(fā)放給股東的日期
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
關(guān)于派發(fā)股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間
：(2)股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期.
在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放;(3)除息除權(quán)日，
通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利
：(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同.
通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。
(2) 債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括( )。
Ⅰ.定期存款單Ⅱ.短期債券
Ⅲ.長(zhǎng)期債券Ⅳ.商業(yè)票據(jù)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、
商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期協(xié)議。
(3)擴(kuò)張型貨幣政策措施包括( )。
Ⅰ.降低法定存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率
Ⅲ.降低再貼現(xiàn)率Ⅳ.在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券
V.擴(kuò)張貸款規(guī)模
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:B
解析:擴(kuò)張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準(zhǔn)備金率、降低再貼現(xiàn)率、
在公開(kāi)市場(chǎng)上買進(jìn)有價(jià)證券、擴(kuò)張貸款規(guī)模等。
(4) 按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。
Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具
、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(5)以下關(guān)于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金以及其他金融工具
Ⅱ.市場(chǎng)交易價(jià)格的不一致性
Ⅲ.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性
Ⅳ.交易主體角色的固定性
V.市場(chǎng)商品的特殊性
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
__________C: ⅠⅢV
D: ⅠⅡⅢV
答案:C
解析:金融市場(chǎng)的特點(diǎn)有：市場(chǎng)商品的特殊性;市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性;
市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性：交易主體角色的可變性。
(6) 下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法中，哪些說(shuō)法是正確的?( )
Ⅰ.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)不同
Ⅱ.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同
Ⅲ.同一主體發(fā)行的相同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不同，
是因?yàn)橘?gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)不同
Ⅳ.股票的收益率一般高于債券，是因?yàn)楣善泵媾R的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、
經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)比債券大得多
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(7) 除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為( )。
Ⅰ.區(qū)域分布Ⅱ.覆蓋公司類型
Ⅲ.上市交易制度Ⅳ.品種結(jié)構(gòu)的多樣性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅳ項(xiàng)品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，
其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。
不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。
(8) 以下關(guān)于證券市場(chǎng)資本定價(jià)功能說(shuō)法正確的有( )。
Ⅰ.證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格
Ⅱ.證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果
Ⅲ.證券市場(chǎng)提供了資本的合理定價(jià)機(jī)制
Ⅳ.能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本，相應(yīng)的證券價(jià)格就高
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是( )。
Ⅰ.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系.
基金反映的是信托關(guān)系
Ⅱ.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、
基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具
Ⅲ.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具
Ⅳ.基金的收益有可能高于債券.投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
債券和股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(10) 基金份額持有人的義務(wù)包括( )。
Ⅰ.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
Ⅱ.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任
Ⅲ.在封閉式基金存續(xù)期間.不得要求贖回基金份額
Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
考試題二：
選擇題 以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報(bào)
B: 成交
C: 委托
D: 開(kāi)戶
答案:C
解析:
投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A: 集合競(jìng)價(jià)
B: 拍賣競(jìng)價(jià)
C: 連續(xù)競(jìng)價(jià)
D: 招標(biāo)競(jìng)價(jià)
答案:C
解析:
連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
(3) 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式
D:融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:
經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門(mén)性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。
(4) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發(fā)行利率確定機(jī)制不同
C: 發(fā)行對(duì)象不同
D: 流通或變現(xiàn)方式不同
答案:A
解析:
儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。
(5) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定
D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A: 債券柜臺(tái)市場(chǎng)
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場(chǎng)
D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
答案:B
解析: 選項(xiàng)B證券交易所屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。
(8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )環(huán)節(jié)。
A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn)
D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。
A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B: 政策風(fēng)險(xiǎn)
C: 利率風(fēng)險(xiǎn)
D: 信用風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:
公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級(jí)低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。
(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題
D: 海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
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