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2017證券從業資格考試《金融基礎知識》應試題（附答案）
應試題一：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。
A.18
B.6
C.24
D.12
參考答案：D
參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
2[單選題] 下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。
A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣
B.可以買賣可轉換債券
C.可用自由資金買賣政府債券和金融債券
D.只可用自有資金投資證券
參考答案：C
參考解析：根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產或者非銀行金融機構和企業投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。
3[單選題] 設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
參考答案：B
參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
4[單選題] 證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移的過程屬于( )。
A.交收
B.清算
C.成交
D.結算
參考答案：A
參考解析：清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應的資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。清算與交收是證券結算的兩個方面。
5[單選題] 中央銀行在證券市場上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場
D.營利性
參考答案：C
參考解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段.通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
6[單選題] 狹義的有價證券指的是( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
參考答案：D
參考解析：有價證券有廣義與狹義之分。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
7[單選題] 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一籃子股票
C.股票和債券
D.現金
參考答案：B
參考解析：ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回.不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現金。
8[單選題] 深市投資者若要轉托管需在買人成交的( )日交收過后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
參考解析：由于深市8股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
9[單選題] ( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請設立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監管及服務的基本業務單位。
A.交易大廳
B.參與者交易業務單元
C.交易主機
D.交易單元
參考答案：D
10[單選題] 關于股票價格平均數，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量和成交量
C.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數
D.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性
參考答案：C
參考解析：C項，加權股價平均數又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數指的是簡單算術股價平均數。
應試題二：
選擇題
(1)
依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。
A: 可轉換優先股和不可轉換優先股
B: 累積優先股票和非累積優先股
C: 參與優先股和非參與優先股
D: 可贖回優先股和不可贖回優先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A: 穩定物價
B: 充分就業
C: 經濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。
A: 保險機構可以出售保險單分散風險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的
D: 這屬于金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監管主體是( )。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會
答案:A
解析:
中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.
(5)
以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，
但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 戰略風險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，
設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，
設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。
A: 金融機構存款基本利率
B: 金融機構貸款基準利率
C: 法定存款準備金利率
D: 超額存款準備金利率
答案:B
解析:
融資融券業務合同中約定，
融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標
D: 銀行發售
答案:C
解析:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，
發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(
或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構
B: 商業銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區別。
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