2017證券從業資格考試《金融基礎知識》應試試題及答案
應試試題一：
選擇題
1、 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業銀行
2、 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是( )。
A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化
B.設立基金管理公司必須經國務院批準
C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金
D.基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構
3、 根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。
A.選擇權的性質
B.合約所規定的履約時間的不同
C.金融期權基礎資產性質的不同
D.協定價格與基礎資產市場價格的關系
4、 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B.封閉式基金與開放式基金
C.成長型基金與收入型基金
D.契約型基金與公司型基會
5、 中小非金融企業集合票據流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
6、 實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
7、 由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行效率高、成本低且( )。
A.流動性高
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
8、 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在場外交易的股票
C.已上市交易的債券
D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種
10、 ( )是指為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺。
A.機構間私募產品報價與服務系統
B.機構間公募產品報價與服務系統
C.全國中小企業股份轉讓系統
D.區域性股權交易市場
11、 證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業務被稱為( )。
A.資產管理業務
B.證券自營業務
C.財務顧問業務
D.證券代理業務
12、 下列關于債券的票面價值的描述中，正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
13、 回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現貨
C.債券
D.股票
15、 依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是( )。
A.出具基金業績報告，并提供詳細的基金托管情況
B.負責辦理基金名下的資金往來
C.安全保管基金的全部資產
D.及時向基金份額持有人分配收益
16、 ( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A.流動性風險
B.操作風險
C.經營風險
D.信用風險
17、 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗E1單位遞交債券發行申請。
A.中國證監會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監會
18、 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A.市場風險
B.匯率風險
C.購買力風險
D.利率風險
19、 下列說法中錯誤的是( )。
A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人
B.基金份額持有人享有對基金份額的轉讓權
C.基金管理人不得向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失
D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任
20、 如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過( )進行信用評級。
A.承銷人
B.投資人
C.信用增級機構
D.信用評級機構
21、 在金融期貨交易中，絕大多數期貨合約是通過做相反交易實現( )而平倉的。
A.對沖
B.實物交割
C.現金交割
D.轉手交易
22、 關于股票價格平均數，下列說法中錯誤的是( )。
A.股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后價格水平的平均值
B.簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，即忽略了發行量和成交量
C.加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數
D.修正股價平均數是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當樣本股的股本結構發生變化時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性
23、 金融互換交易的主要用途是改變交易者( )的風險結構，從而規避相應的風險。
A.投資
B.籌資
C.生產經營
D.資產或負債
24、 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內部信息公開
25、 優先股票作為一種股權證書.代表著對公司的( )。
A.所有權
B.債權
C.索取權
D.管理權
26、 金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可轉換債券通常可以轉換成( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于( )。
A.道德風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.市場風險
29、 證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。
A.實業
B.有價證券
C.房地產
D.第三產業
30、 在大多數國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業定期向員工支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業年金
參考答案及詳細解析
單項選擇題
1.B
本題考查有價證券。有價證券是虛擬資本的一種形式。
2.D
本題考查有價證券的分類。按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券。
3.A
本題考查證券市場的基本功能—籌資一投資功能、資本定價功能和資本配置功能。
4.B
本題考查主權財富基金。
5.A
中國證監會按照國務院授權和依照相關法律法規對證券市場進行集中、統一監管。
6.A
反映證券市場容量的重要指標是證券化率(證券市值/GDP)。
7.D
1872年設立的輪船招商局是我國第_家股份制企業。
8.B
本題考查物權證券。
9.A
本題考查有面額股票。有面額股票的票面金額是股票發行價格的最低界限。
10.C
本題考查股利政策。股票發行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。
11.A
本題考查股票的價值與價格。股票的票面價值又稱面值。
12.C
本題考查影響股票價格的因素。供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。
13.A
本題考查普通股票股東的權利。股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。
14.D
本題考查我國的股票類型。已完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。
15.D
本題考查我國的股權分置改革。公司股權分置改革的動議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
16.C
本題考查債券利率的影響因素——借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、債券期限長短。
17.C
本題考查記賬式債券。投資者進行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設立賬戶。
18.B
本題考查建設國債。
19.B
本題考查我國發行的普通國債的總體情況。我國發行的普通國債的總體情況之一是期限趨于多樣化，而不是長期化。
20.A
從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業拆放利率(Shibor)為基準利率。
21.B
本題考查公司債券的類型——信用公司債券、不動產抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉換公司債券、附認股權證的公司債券、可交換債券等。
22.B
2007年8月，中國證監會正式頒布實施《公司債券發行試點辦法》。
23.C
國際多邊金融機構首次在華發行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
24.C
本題考查我國證券投資基金業的發展。1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本題考查證券投資基金的分類。按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
26.C
本題考查平衡型基金。平衡型基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優先股。
27.C
本題考查證券投資基金管理人。證券投資基金管理人具有獨立法人地位。
28.B
本題考查基金管理人。基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。
29.A
本題考查基金利潤(收益)的分配方式。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。貨幣基金投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。
30.A
本題考查契約型基金。選項BC屬于公司型基金的特點。契約型基金起源于英國，所以選項D錯誤。
應試試題二：
選擇題
1.有價證券之所以能夠買賣是因為它()。
A.具有交換價值
B.具有使用價值
C.代表著一定量的財產權利
D.具有價值
2.關于私募證券，下列說法正確的是()。
A.采取公示制度
B.審查條件嚴格
C.發行的對象是少數特定的投資者
D.投資者較多
3.由于中央政府擁有稅收、貨幣發行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，
因此，這一類證券被視為()。
A.低風險證券
B.高風險證券
C.風險證券
D.無風險證券
4.按照2004年2月發布的《企業年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高于
基金凈資產的()。
A.10%
B.20%
C.50%
D.60%
5.證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，不包括()。
A.會計師事務所
B.財務顧問機構
C.資信評級機構
D.證券公司
6.英國的第一家證券交易所于1802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易()。
A.公司債券
B.政府債券
C.鐵路股票
D.公司股票
7.根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事8股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由()受理。
A.國務院
B.證券交易所
C.中國證監會
D.國家外匯管理局
8.股票是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是()。
A.設權證券
B.資本證券
C.要式證券
D.證權證券
9.下列對記名股票特點的表述錯誤的是()。
A.安全性較差
B.可以一次或分次繳納出資
C.股東權利歸屬于記名股東
D.轉讓相對復雜或受限制
10.我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.45%
11.下列關于無記名股票特點的敘述錯誤的是()。
A.無記名股票轉讓相對復雜
B.無記名股票安全性較差
C.股東權利歸屬股票的持有人
D.無記名股票認購股票時要求一次繳納出資
12.股票的市場價格一般是指()。
A.股票的票面價值
B.股票在一級市場上交易的價格
C.股票的賬面價值
D.股票在二級市場上交易的價格
13.普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件是()。
A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B.股東大會作出減少公司注冊資本的決議
C.公司連續5年虧損
D.公司解散清算
14.()是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。
A.參與優先股票
B.非參與優先股票
C.累積優先股票
D.非累積優先股票
15.下列關于B股的闡述錯誤的是()。
A.采取非記名股票形式
B.以人民幣標明面值，并以外幣認購、買賣
C.境內居民個人與非居民之間不得進行B股協議轉讓
D.境內居民個人所購B股不得向境外轉托管
16.關于債券的描述，錯誤的是()。
A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現
B.債券的本質是證明債權債務關系的證書
C.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外
D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產權
17.關于債券與股票的區別論述錯誤的是()。
A.股票風險較小，債券風險相對較大
B.債券是債權憑證，股票是所有權憑證
C.債券一般有規定的償還期，股票是一種無期證券
D.發行債券是公司追加資金的需要，發行股票則是股份公司創立和增加資本的需要
18.以個人為發行對象的()，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱為儲蓄債券。
A.實物國債
B.流通國債
C.貨幣國債
D.非流通國債
19.下列不屬于l981年以后我國發行的普通國債的是()。
A.記賬式國債
B.憑證式國債
C.儲蓄國債(電子式)
D.長期建設國債
20.中央銀行票據簡稱央票，是央行為調節基礎貨幣而直接面向公開市場業務一級交易商發行的短期債券，期限通常為()。
A.6個月～1年
B.3個月～6個月
C.6個月～3年
D.3個月～3年
21.我國的()是指在中華人民共和國境內具有法人資格的企業在境內依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券。
A.企業債券
B.公司債券
C.金融債券
D.政府債券
22.一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券稱為()。
A.歐洲債券
B.國際債券
C.亞洲債券
D.外國債券
23.龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價的債券，它屬于()。
A.歐洲債券
B.揚基債券
C.亞洲債券
D.武士債券
24.按()，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。
A.投資理念的不同
B.基金的組織形式不同
C.投資目標劃分
D.基金運作方式不同
25.下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是()。
A.期貨基金
B.期權基金
C.認股權證基金
D.股票基金
26.QDⅡ基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金，()年我國推出了首批QDⅡ基金。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
27.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的()擔任。
A.信托投資公司
B.實力雄厚的證券公司
C.商業銀行
D.基金公司
28.某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值稱為()。
A.基金份額凈值
B.基金資產凈值
C.基金資產總值
D.基金資產估值
29.開放式基金所特有的風險是()。
A.市場風險
B.管理能力風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
30.我國基金管理公司的主要業務范圍不包括()。
A.證券投資基金業務
B.受托資產管理業務
C.企業年金管理
D.投資咨詢服務
參考答案及詳細解析
一、單項選擇題
1.C
本題考查有價證券。由于有價證券代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買
賣和流通，客觀上具有交易價格。
2.C
本題考查私募證券。私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。
3.D
本題考查無風險證券。
4.C
本題考查機構投資者中的企業年金。按照2004年2月發布的《企業年金基金管理試行辦法》的規定，投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產的50%。
5.D
本題考查證券服務機構。選項ABC都屬于證券服務機構。選項D證券公司是與證券服務公司并列的證券中介機構。
6.B
本題考查證券市場的發展階段。英國的第一家證券交易所于l802年獲得英國政府的正式批準，最初主要交易政府債券，之后是公司債券和礦山、運河股票。
7.B
本題考查中國證券市場的對外開放。根據我國政府對WT0的承諾，外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理。
8.D
本題考查證權證券。
9.A
本題考查記名股票的特點。記名股票相對安全，所以選項A表述錯誤。
10.C
我國《公司法》規定，以募集方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35%。
11.A
本題考查無記名股票的特點。無記名股票轉讓相對簡便，所以選項A表述錯誤。
12.D
股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。
13.D
普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。
14.B
本題考查非參與優先股票。
15.A
本題考查B股。B股采取記名股票形式。所以選項A表述錯誤。
16.D
債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，也不以資產所有權表現，而是一種債權。
17.A
本題考查債券與股票的區別。股票風險較大，債券風險相對較小。所以選項A表述錯誤。
18.D
本題考查非流通國債。
19.D
本題考查我國的國債。選項ABC屬于普通國債，選項D屬于其他類型的國債。
20.D
本題考查中央銀行票據。中央銀行票據的期限通常為3個月～3年。
21.A
本題考查我國的企業債券。
22.B
本題考查國際債券的定義。
23.A
龍債券屬于歐洲債券。
24.D
本題考查證券投資基金的分類。按基金運作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。
25.D
本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。
26.C
2007年我國推出了首批QDⅡ基金。
27.C
我國《證券投資基金法》規定。基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。
28.A
本題考查基金份額凈值的含義。
29.D
本題考查證券投資基金的風險。巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。
30.C
本題考查我國基金管理公司的主要業務范圍。選項C雖然可以從事，但是不是其主要業務。
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