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  • 理財規劃

    理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質,最終達到終生的財務安全。

    理財規劃1

      1、下列證券組合中,通常投資于市政債券的是( )。

      A: 避稅型證券組合

      B: 收入型證券組合

      C: 增長型證券組合

      D: 收入和增長混合型證券組合

      答案: A

      2、收入型證券組合的主要功能是實現技資者( )的最大化。

      A: 資本利得

      B: 基本收益

      C: 收益增長

      D: 利潤收入

      答案: B

      3、由股票和債券構成并追求股息收入和債息收入的證券組合屬于( )。

      A: 增長型組合

      B: 收入型組合

      C: 平衡型組合

      D: 指數型組合

      答案: B

      4、適合入選收入型組合的證券有( )

      A: 高收益的普通股

      B: 高收益的債券

      C: 高派息、高風險的普通股

      D: 低派息、股價漲幅較大的普通股

      答案: B

      5、下列證券組合中,試圖在基本收入與資本增長之間達到某種均衡的是( )。

      A: 避稅型證券組合

      B: 收入型證券組合

      C: 增長型證券組合

      D: 收入和增長混合型證券組合

      答案: D

      6、下列證券組合中,通常投資于市政債券的是( )。

      A: 避稅型證券組合

      B: 收入型證券組合

      C: 增長型證券組合

      D: 收入和增長混合型證券組合

      答案: A

      7、收入型證券組合的主要功能是實現技資者( )的最大化。

      A: 資本利得

      B: 基本收益

      C: 收益增長

      D: 利潤收入

      答案: B

      8、由股票和債券構成并追求股息收入和債息收入的證券組合屬于( )。

      A: 增長型組合

      B: 收入型組合

      C: 平衡型組合

      D: 指數型組合

      答案: B

      11、通常,認為證券市場是有效市場的機構投資者傾向于選擇( )。

      A: 市場指數型證券組合

      B: 收入型證券組合

      C: 平衡型證券組合

      D: 增長型證券組合

      答案: A

      12、證券組合理論認為,證券組合的風險隨著組合所包含證券數量的增加而( ) ,尤其是 證券間關聯性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統風險,使證券組合的投資風 險趨向于市場平均風險水平。

      A: 降低

      B: 增加

      C: 不變

      D: 上下波動

      答案: A

      13、按照風險和收益標準劃分的股票類型不包括下列( )。

      A: 藍籌股

      B: 潛力股

      C: 績優股

      D: 垃圾股

      答案: B

      14、在內地注冊,在新加坡上市的外資股稱之為( )。

      A: B股

      B: H股

      C: N股

      D: S股

      答案: C

      15、在內地注冊,在紐約上市的外資股稱之為( ).

      A: B股

      B: H股

      C: N股

      D: S股

      答案: C

      16、在內地注冊,在香港上市的外資股稱之為( )。

      A: B股

      B: H股

      C: N股

      D: S股

      答案: B

      17、以人民幣標明面值,以外幣認購和買賣,在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票稱之為( )

      A: B股

      B: H股

      C: N股

      D: S股

      答案: A

      18、優先股的收回方式有三種,下列( )不屬于。

      A: 注銷方式

      B: 溢價方式

      C: 創立“償債基金”

      D: 轉換方式

      答案: A

      19、優先股的種類很多,主要的分類有以下幾種,除了( )。

      A: 累積優先股和非累積優先股

      B: 參與優先股與非參與優先股

      C: 可轉換優先股與不可轉換優先股

      D: 可贖回優先股與不可贖回優先股

      答案: D

    理財規劃2

      導讀:職場理財這句話大家都是耳熟能詳了,很多人都知道職場理財一定要趁早。當我們在學生時代的時候,幾千塊的錢的收入都是一筆巨款,可是工作后卻總覺得不夠用。介紹:邁入職場的大學生,作為職場菜鳥首先一定要學會理財,職場理財是開始新生活的第一步,下面我們一起看看職場新人如何理財。

      規劃一:每月強迫儲蓄

      走出校園的職場新人,對五花八門的商品,總會產生一種補償消費的心理,認為自己有了獨立經濟能力,可以盡情消費,學生時代想買的東西都要買下來。大學生要克服這樣的心理,第一件事就是強迫儲蓄。

      對于大多數人,尤其是剛參加工作不久的人而言,儲蓄依然是最為重要的理財手段之一,大學畢業生通過儲蓄完成財富的初步積累,為以后的理財規劃奠定基礎。儲蓄還可以培養人的合理消費習慣,避免出現“沒買什么東西,錢就沒了”這種情況。

      規劃二:購買保險

      在個人理財規劃中,保險既有保障功能,同時也可作為投資,是一種防護性較強的理財工具。

      通常公司會為員工購買醫療保險。在公司為我們買的保險之外,可自行購買一份意外傷害保險,“對年輕人開說,風險因素主要來自意外傷害,意外傷害險的費用比起終生壽險相對較低。”

      意外傷害保險的品種很豐富,有普通意外傷害險,也有交通、住宿、旅游等細分意外傷害保險,只需購買一份普通意外傷害險即可。

      規劃三:定期定額投資

      每月強制儲蓄,相當于“零存整取”,而定額定期投資,實質就是兼顧儲蓄和投資的理財方式。

      剛參加工作的人,可購買并長期持有一定數量的開放式基金,開放式基金作為一種證券類理財產品,收益往往會高于銀行儲蓄和國債,同時開放式基金方便贖回,也可以規避股市風險。定期定額計劃是指,投資者每隔一個固定時間(通常是一個月),投資固定的金額于基金上,不在乎市場漲跌,也沒有進場時間限制。在基金凈值上漲時,固定金額購入的基金單位減少,反之則增加。而當需要資金時,可贖回整筆或部分資金。

    理財規劃3

      一、 基本情況

      從您提供的情況來看,您是一名外資企業的工程師,月收入屬于中等水平,雖然不是太高,但是您正處于事業蓬勃發展的階段,收入應該會逐步上升。您的妻子是一名醫生,工作比較穩定,福利待遇應該也不錯,但未來收入方面可能不會太多的提高。

      您的孩子三個月后即將出生,從您提供的情況看,您每月的結余不算太多。孩子出生后家庭支出會進一步提高,而且將來還要為孩子的健康、教育不斷投入。想必如何降低孩子成長費用不足的風險是您比較關注的問題。

      您的家庭正處在穩定發展階段。之前您和妻子已經通過辛勤工作,積累了一定的經濟基礎,家庭正處于財富積累階段。您已經擁有了一套住房和一定的儲蓄,而且您負債比較少,所以可以考慮進行一定的投資。

      生活需要規劃,財富需要打理,你不理財,財不理你。在當今社會從傳統儲蓄型向投資理財時代轉型的過程中,順應潮流,積極投資,科學理財,才會擁有美好的明天。

      下面我們將對您的家庭財務及收支情況等作一個詳盡的分析。此基礎上,從您和妻子的養老,孩子成長費用和投資方面提出一套可供參考的理財建議,希望能為您的家庭未來提高生活質量帶來幫助。

      二、 家庭財務報表分析

      對家庭財務現狀進行剖析是家庭理財規劃的起點。如果沒有健康的財務現狀,則一切美好的未來都無從談起。根據您的家庭財務報表,我們為您繪制了相關比例結構餅圖,并做出了各項結構圖的分析,具體如下

      表1:家庭資產負債

      圖1:家庭資產結構圖

      1) 家庭資產結構分析

      您的家庭資產結構比較簡單,流動性資產(定期存款)占6%,這意味著即使發生一些意外情況家庭也能憑借流動性資產維持一定時間的開支。但是這樣的資產結構顯得比較保守,我們認為您可以適當轉移一部分流動性資產做一些投資。

      表2:家庭月度收支狀況表(不考慮年度收支項目)

      表3:家庭年度收支狀況表

      圖2:家庭年度收支情況

      2) 家庭收支情況

      您的年度支出中,日常生活費用占34%,房貸支出占21%,旅游、養育小孩和人情支出及其它各占11%,保姆工資占8%,保險費占4%。您的保險費支出只占您年收入的3%低于合理的水平10%,家庭可能因此未能獲得足夠保障。

      三、 家庭財務比率分析

      1) 資產負債比率=總負債/總資產=15.6%

      這項數據反映了您家庭綜合還債能力的高低。經驗表明家庭的資產負債率一般以50%較為適宜。您的負債率比較低,債務壓力小,一般不會出現財務危機。 2) 結余比率=每月結余/月收入=10%

      這項數據反映了您家庭控制開支的能力,經驗數值應該在40%以上,而您的這項指標僅為10%,說明家庭儲蓄能力很弱。您應該在支持方面加以控制。注意預算,勤于記賬都是進行家庭財務管理的有效手段。 3) 債務償還率=月還貸額/月收入=25%

      經驗數值表明,債務償還率低于50%比較安全。您的債務償還率遠低于50%,說明房貸并沒有影響您的正常生活。但是為了增強您的儲蓄能力,您可以考慮通過延長債務償還期限降低月供水平,維持家庭財務的持續發展。 4) 流動性比率=流動性資產/每月支出=7.4

      流動性比率的理想值在3-6 之間。目前您的流動資產比率在7.4,說明至少能維持家庭7-8個月的開銷,能夠應付突發事件的發生。但是,由于流動性資產的收益一般不高,對于像您和太太這樣工作十分穩定,收入有保障的家庭來說,其資產流動性比例可以相對較低,建議您可以將流動性資產保留有1.6萬元,從而將更多的資金用投資,以獲得更高的投資收益。

      四、 家庭保障情況

      從成熟家庭的保障情況看,一般建議年度保險費支出占投保人年收入總額的10%至20%。從您提供的情況看,您年保費支出只占收入的3%,家庭可能未能獲得足夠的保障。

    理財規劃師報考要求及流程

    標簽:理財規劃師 時間:2022-04-27
    【yjbys.com - 理財規劃師】

      在我們平凡的學生生涯里,是不是聽到知識點,就立刻清醒了?知識點也不一定都是文字,數學的知識點除了定義,同樣重要的公式也可以理解為知識點。掌握知識點有助于大家更好的學習。下面是小編為大家整理的理財規劃師報考要求及流程知識點,僅供參考,歡迎大家閱讀。

      理財規劃師報名條件:

      (一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者) 1、連續從事本職業工作6年以上。

      2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

      3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

      4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作1年以上。

      5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書,經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。

      (二)理財規劃師(具備以下條件之一者)

      1、連續從事本職業工作13年以上。

      2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上。

      3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。

      4、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,連續從事本職業工作5年以上。

      5、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。

      6、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。

    理財師職業規劃書

    標簽:職業規劃 時間:2022-03-18
    【yjbys.com - 職業規劃】

      日子如同白駒過隙,不經意間,我們的工作又將告一段落了,工作了許久,你還記得當初的目標嗎?趁現在為自己做一個詳細的職業規劃吧。那么一份好的職業規劃是怎么樣的呢?下面是小編幫大家整理的理財師職業規劃書,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

      理財師職業規劃書1

      一、個人基本資料:

      畢業院校:

      專業:國際金融

      學歷:大專

      二、進行人才測試前心目中的最理想職業(按順序):

      1 、電信、網絡、 IT 企業、影視娛樂的創業人

      2 、電信、網絡、 IT 企業、影視娛樂的營銷管理人員

      3 、銀行金融行業的營銷管理人員

      三、人才測評結果

      1 、職業規劃測評結果

      職業人格類型順序:管理型( 9 分)社會型( 7 分)藝術型( 5 分)研究型( 5 分)常規型( 3 分)實際型( 2 分)

      個人風格概述:支配的,樂觀的,冒險的,自我顯示的,自信的,精力旺盛的,好發表意見和見解的,不易被人支配的,喜歡管理別人。

      職業個性特征:善于令辭,尤其適合做推銷工作和領導工作。積極熱情,富冒險精神,自信。喜歡爭辯力求別人接受自己的觀點。缺乏從事精細工作的耐心,不喜歡那些需要長期智力勞動的工作。

      適合的職業特征:從事需要膽略、冒風險且承擔責任的活動。喜歡從事領導及企業性質的職業。

      適合的職業概述(舉出部分):保險銷售代理,報刊管理員,采購管理員,餐館經理,地產管理員,飯店經理,房屋管理員,服務經理,銷售代表,顧問,廣告管理員,廣告經理,廣告商,廣告銷售代理。

    投資理財專業職業生涯規劃書

    標簽:職業規劃 時間:2021-12-08
    【yjbys.com - 職業規劃】

      時間就如同白駒過隙般的流逝,我們又將開啟新一輪的工作,我想我們需要好好地做個職業規劃了。那么做職業規劃需要注意什么問題呢?以下是小編精心整理的投資理財專業職業生涯規劃書,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

      投資理財專業職業生涯規劃書1

      本學期通過一個學期大學生職業生涯規劃課的學習,了解到職業生涯是一個人一生中所有與職業相聯系的行為與活動,以及相關的態度、價值觀、愿望等的連續性經歷的過程,也是一個人一生中職業、職位的變遷及工作理想的實現過程。簡單說,職業生涯就是一個人終生的工作經歷。一般可以認為,我們的職業生涯開始于任職前的職業學習和培訓,終止于退休。我們選擇什么職業作為我們的工作,這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。

      職業規劃課對我很多的教育意義,所放的視頻針對性極強,給我們這些剛進大學的懵懂學生敲響了警鐘,這也是周老師為什么把這門課開在大一的目的所在。職業生涯規劃課猶如一盞明燈照亮我們前進的方向。記得哈佛大學的愛德華·班菲德博士曾對美國社會進步動力的研究發現,那些成功的人往往都是有長期時間觀念的人。他們在做每天、每周、每月活動規劃時,都會用長期的觀點去考量。他們會規劃五年、十年,甚至二十年的未來計劃。他們分配資源或做決策都是基于他們預期自己在幾年后的地位而定。這一研究成果,對于剛剛跨入社會的職場人士有著重要的啟示作用。只有規劃好自己的人生,才能避免走許多的彎路。

    個人投資理財現狀、問題及其科學規劃論文

    標簽:經濟畢業論文 時間:2021-09-10
    【yjbys.com - 經濟畢業論文】

      在日復一日的學習、工作生活中,大家都寫過論文,肯定對各類論文都很熟悉吧,論文是對某些學術問題進行研究的手段。為了讓您在寫論文時更加簡單方便,以下是小編收集整理的個人投資理財現狀、問題及其科學規劃論文,希望對大家有所幫助。

      摘要:

      基于改革開放政策的指引,我國居民的個人收入水平也獲得了相應地提升,因此,居民十分有必要對投資理財規劃引起高度重視。之前,大多數居民均在房地產方面進行了投資,并且獲取到了較多的經濟效益。然而,就目前而言,個人在房地產投資方面所獲取的收益卻開始日益減少,因此,應該加強個人投資理財規劃體系的構建。基于此,文章重點分析了個人進行投資理財規劃的策略。

      關鍵詞:

      個人;投資理財;規劃;

      引言:

      隨著我國金融領域改革的不斷深入,投資理財行業也隨之獲得了較快的發展,因此,個人對投資理財的需求量開始日益增加,從而促使投資理財行業成為了一種“新興行業”。另外,投資理財行業的發展既增加了個人收入,同時還能夠將民間資金激活,推動了我國社會經濟的快速發展,由此可見,投資理財行業在我國占據著十分重要的位置。然而,我國當前的投資理財行業卻仍然存在著一系列的問題,再加上個人在投資理財方面缺少豐富的經驗,因此,引發了部分不必要的問題,進而嚴重地影響到了個人理財,基于此,個人應該對此引起重視,并積極探究出與本身相符合、有利于提高收益的投資理財規劃。

      一、居民個人投資理財的實際情況

    生涯規劃個人理財論文(通用5篇)

    標簽:其他類論文 時間:2021-06-17
    【yjbys.com - 其他類論文】

      在各領域中,大家對論文都再熟悉不過了吧,論文是我們對某個問題進行深入研究的文章。為了讓您在寫論文時更加簡單方便,下面是小編收集整理的生涯規劃個人理財論文(通用5篇),歡迎閱讀與收藏。

      生涯規劃個人理財論文 篇1

      該文以職業生涯規劃與發展的基本概念和特性,論述了職業生涯規劃與發展對個人的意義;指出了在職業生涯規劃與發展中存在的誤區和問題,并提出了相應的解決對策和措施。

      我們生活在一個充滿機遇和變革的時代,這個時代尊重知識,看中才干。這個社會人人渴望成功,希望在改革開放的大潮中展示自己的才能。一個人只有盡早做好職業生涯規劃,認清自我,不斷探索開發自身潛能的有效途徑或方式,才能準確地把握方向,塑造成功的人生。實踐證明,在職業生涯中能夠取得成功的人,往往是有著清晰的職業規劃的人。

      一、職業生涯規劃與發展的基本概念和特性

      個人職業生涯規劃的概念。所謂個人職業生涯規劃,是指個人結合自身情況以及眼前的機遇和制約因素,為自己確立職業目標,選擇職業道路,確定發展計劃、教育計劃等,并為自己實現職業生涯目標而確定行動方向、行動時間和行動方案。職業生涯規劃按照時間維度,可以分為短期規劃、中期規劃、長期規劃和人生規劃四種類型。

      個人職業生涯規劃的特性。職業生涯規劃有兩大特性:個性化和開放性。

      職業生涯規劃的個性化特性。個人職業生涯規劃必須由我們自己來主導。每個人的成長環境、文化背景、個性類型、文化資本構成、價值觀、能力、職業生涯目標、對成功評價的標準等等不盡相同,所以不同人對自己的職業生涯規劃也一定不會相同。所以說,個人職業生涯規劃是個性化的發展藍圖。

    2016年理財規劃師考試報考指南

    標簽:理財規劃師 時間:2021-05-26
    【yjbys.com - 理財規劃師】

      引導語:2016年上半年國家職業規劃師考試即將到來,應屆畢業生培訓網小編特地為大家整理2016年理財規劃師考試報考指南,希望對大家有所幫助!

      一、職業等級

      理財規劃師職業等級分類:

      助理理財規劃師(國家職業資格三級);

      理財規劃師(國家職業資格二級);

      高級理財規劃師(國家職業資格一級)。

      目前只開考助理理財規劃師(國家職業資格三級),理財規劃師(國家職業資格二級)全國統考,尚未開展高級理財規劃師認證工作。

      二、考試簡介

      為了規范理財規劃行業,建立統一、權威的理財認證證書,國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試(即國家理財規劃師),并制定了《理財規劃師國家職業標準》,力圖建立統一、規范的行業標準。

      按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家 庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法 規,為客戶提供量身訂制的`、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

      理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。

    理財規劃是報名條件和報名流程

    標簽:理財規劃師 時間:2021-05-04
    【yjbys.com - 理財規劃師】

      2017年理財規劃師考試的相關事項還沒有發布,但是為了方便-大家了解更多關于理財規劃的報名事項。下面是yjbys小編為大家帶來的理財規劃是報名條件和報名流程。歡迎閱讀。

      理財規劃師報名條件:

      (一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者) 1、連續從事本職業工作6年以上。

      2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

      3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

      4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作1年以上。

      5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書,經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。

      (二)理財規劃師(具備以下條件之一者)

      1、連續從事本職業工作13年以上。

      2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上。

      3、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書理財規劃師報考要求及流程理財規劃師報考要求及流程。

      4、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,連續從事本職業工作5年以上。

      5、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。

      6、具有本專業或相關專業大學本科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。

    理財規劃個人簡歷模板

    標簽:個人簡歷模板 時間:2021-05-02
    【yjbys.com - 個人簡歷模板】

      在編寫個人簡歷的時候,企業公司所需要的人才能力要能夠體現出來。

      個人信息

      yjbys

      性 別: 女

      民 族: 漢族 年 齡: 32

      婚姻狀況: 保密 專業名稱:

      主修專業: 財經類 政治面貌: 群眾

      畢業院校: 莆田學院 畢業時間: 2008年6 月

      最高學歷: 本科 電腦水平: 精通

      工作經驗: 五年以上 身 高: 158 cm 體重:47公斤

      現所在地: 新羅區 戶 籍: 廈門市

      求職意向

      期望從事職業: 會計類,主辦會計 期望薪水: 面議

      期望工作地區: 新羅區 期望工作性質: 全職

      最快到崗時間: 隨時到崗 需提供住房: 不需要

      教育/培訓

      教育背景:

      學校名稱: 莆田學院 ( 2004年9月 - 2008年6月 )

      專業名稱: 會計學 學歷: 本科

      所 在 地: 證書: 二等獎學金

      培訓經歷:

      培訓機構: 自學 ( 2011年1月 - 2011年5月 )

      課程名稱: 初級會計職稱 證書: 初級會計職稱

      培訓機構: 勞動和社會保障部職業技能鑒定中心 ( 2007年6月 - 2007年12月 )

      課程名稱: 理財規劃 證書: 助理理財規劃師

      工作經驗

      公司名稱: 廈門捷遞物流有限公司 ( 2012年9月 - 至今 )

      所屬行業: 交通·運輸·物流 公司性質:

    家庭理財規劃知識

    標簽:理財規劃師 時間:2021-04-23
    【yjbys.com - 理財規劃師】

      家庭理財規劃知識有哪些?在進行投資理財時,掌握必要的理財知識對您的投資理財至關重要,大凡成功的投資理財者都是對這些基本的知識很到位的,只有您了解的知識夠充分,您才能夠以這些比較好的知識來指導自己的投資理財行動。下面是yjbys小編為大家帶來的家庭理財小知識,歡迎閱讀。

      一、 理財:什么叫理財?

      理財就是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、系統地管理和安排。簡單說是關于賺錢、花錢和省錢的學問。合理的支配錢,該花的錢才花,不該花的錢不花、設法使錢生出更多的錢,通過投資獲得更多的收益。

      二、 理不理財大不一樣

      比如:每月工資的節余在銀行里采取“零存整取”就比“活期”的利率高2.375倍。所以“你不理財,財不理你”

      三、 理財規劃

      理財≠投資投資,只是理財的一個內容。理財包括對人生和財富的全面規劃。

      理財規劃包括:

      1、 子女教育規劃:能夠接受良好的教育,提高個人素質。

      2、 保險規劃:各種狀況下的基本保障。

      3、 稅務籌劃:合理的避稅。

      4、 養老規劃:退休以后能夠保持原來的生活水平。

      5、 遺產規劃:能夠將遺產順利移交。

      6、 投資規劃:資產的保值增值。

      ①金融投資規劃:含債券、基金、股票、黃金、信托、期貨、權證、外匯以及人民幣理財產品和外匯理財產品等等。

    理財規劃師的簡歷表格

    標簽:個人簡歷表格 時間:2021-04-21
    【yjbys.com - 個人簡歷表格】
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    基本信息
    姓    名吳XX性    別  照片
    出生日期1984-10-23民    族漢族
    戶籍地廣東 茂名市現居住地廣東 廣州市
    教育程度大專婚姻狀況未婚
    血    型B型政治面貌團員
    電子郵箱xxxxxxxxx@sina.com
    聯系方式移動電話:136xxxx6789   家庭電話:010-12345678
    求職意向
    工作年限應屆畢業生
    期望工作性質全職
    ,提供行情分析等.
    教育背景
    2004年09月—2007年07月  廣東金融學院   經濟信息管理   大專【主要課程】:金融學,會計學,證券投資學, 投資心理學, 管理學原理 ,邏輯學,管理信息系統等..
    培訓經歷
    2006年09月—2006年11月:廣州市教育局   會計人員從業證書培訓    【所獲證書】會計證2004年09月—2004年10月:廣州市會計培訓中心   全國珠算等級培訓   【所獲證書】全國珠算等級證書--能手五級
    技能特長
    語言能力英語  良好
    計算機能力網頁平面設計3Ds max,Office辦公軟件 Word、Excel、PowerPoint。
    自我評價
    1、     從小就喜歡金融管理,所以放棄已經被本科大學錄取的理科專業,經過本人在大學期間努力學習和實踐,我相信我的能力不比本科生遜色;2、     對股票、外匯有很好的'理論基礎,同時具備營銷經驗;3、     有良好的組織、溝通能力和服務意識,責任心強,并有廣泛的社會關系。
    興趣愛好
    籃球,足球,羽毛球、音樂、電影、野營
     
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