證券基礎模擬試題

　　本文是yjbys小編特意為大家整理的證券從業市場基礎考試題及其答案，希望能幫助大家順利通過考試!

　　1、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的( )。

　　A.10% B.20% C.30% D.40%

　　標準答案：B

　　答案解析：【解析】答案為B。2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合的比例要求中規定，投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%。

　　2、通常，股票分割往往會導致股價( )。

　　A.上漲 B.下降 C.不變 D.急劇下降

　　標準答案：A

　　答案解析：【解析】答案為A。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投資者持有的股票數增加了，給投資者帶來了今后可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會刺激股價上漲。

　　3、 指數型ETF能否成功發行與( )的選擇有密切關系。

　　A.成分股票 B.基礎指數 C.受托人 D.投資人

　　標準答案：B

　　答案解析：【解析】答案為B。指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關系。基礎指數應該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數，以體現它的代表性和流動性，同時基礎指數的調整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數股票組合與基礎指數間的關聯性。

　　4、關于金融期權與金融期貨，下列論述錯誤的是( )。

　　一、選擇題

　　1、普通股票股東享有的權力()。Ⅰ.公司決策權和參與校Ⅱ.利潤分配權Ⅲ.優先認股權Ⅳ.剩余資產分配權

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】考察普通股票股東享有的權力，以上都是。

　　2、契約型基金與公司型基金的區別是()。Ⅰ.資金的性質不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金的營運依據不同Ⅳ.對投資額的限制不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】此題考察契約型基金與公司型基金的區別.

　　3、全融衍生工具按照基礎工具分類可以分為()。Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.利率衍生工具Ⅲ.股權式衍生工具IV信用衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】考查金融衍生工具的分類.

　　4、申請取得基金托管資格應當,具備下列條件()。Ⅰ.總資產和資本充足率符合有關規定Ⅱ.設有專門的基金托管部門Ⅲ.有安全保管基金財產的備件Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】申請取得基金托管資格的條件之一是凈資,產和資本充足率符合有關規定.

　　5、套期保值的基本做法是()。Ⅰ.持有現貨空頭，買入期貨合約Ⅱ.持有現貨空頭，賣出期貨合約Ⅲ.持有現貨多頭，賣出期貨合約Ⅳ.待有現貨多頭，買入期貨合約

　　2016證券從業資格考試就快到了，為了幫助大家盡快消化掉《金融市場基礎知識》部份的內容，小編帶來一份《金融市場基礎知識》部份的模擬試題，文末有答案，歡迎閱讀。

　　1.衡量普通股股東當期收益率的指標是()。

　　A、普通股每股凈收益

　　B、股息發放率

　　C、普通股獲利率

　　D、股東權益收益率

　　2.有一張債券的票面價值為100元，票面利率10%，期限5年，到期一次還本付息，如果目前市場上的必要收益率是8%，試分別按單利和復利計算這張債券的價格。

　　A、單利：107.14元復利：102.09元

　　B、單利：105.99元復利：101.80元

　　C、單利：103.25元復利：98.46元

　　D、單利：111.22元復利：108.51元

　　3.確定證券投資政策涉及到()。

　　A、決定投資收益目標、投資資金的規模、投資對象以及投資策略和措施

　　B、對投資過程所確定的金融資產類型中個別證券或證券群的具體特征進行考察分析

　　C、確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例

　　D、投資組合的業績評估

　　4.反映證券組合期望收益水平和總風險水平之間均衡關系的方程式是()。

　　A、證券市場線方程

　　B、證券特征線方程

　　C、資本市場線方程

　　D、套利定價方程

　　5.反映公司負債的資本化程度的指標是()。

　　A、資產負債率

　　B、資本化比率

　　C、固定資產凈值率

　　模擬試題一：

　　選擇題

　　(1) ( )事項非經載明于章程，不生效力。

　　A: 相對記載 B: 任意記載 C: 絕對記載 D: 協商記人

　　答案:A

　　解析: 相對記載事項非經載明于章程，不生效力。

　　(2) 證券公司自營業務的內部控制中重點防范的風險不包括( )。

　　A: 規模失控、決策失誤 B: 變相自營、賬外自營 C: 操縱市場、內幕交易 D: 市場風險、管理風險

　　答案:D

　　解析: 證券公司自營業務的內部控制主要是應加強自營業務投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點防范規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。

　　(3) 根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷方式不包括( )。

　　A: 分銷

　　B: 投標承購

　　C: 代銷

　　D: 贊助推銷

　　答案:A

　　解析:

　　根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。

　　(4) 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

　　A: 緊密

　　B: 直接因果

　　C: 隸屬

　　D: 間接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、監事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關系， 包括實際承擔或者履行董事、監事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。

　　一、單項選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 證券投資基金在美國被稱為(　)。

　　A.證券投資信托基金

　　B.共同基金

　　C.信托產品

　　D.單位信托基金

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　2[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會、國家發展和改革委員會備案，備案(　)天內無異議后實施。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　參考答案：B 您

　　參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。

　　3[單選題] 某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券屬于(　)。

　　A.歐洲債券

　　B.美洲債券

　　C.外國債券

　　D.亞洲債券

　　參考答案：C

　　參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。

　　4[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是(　)

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。

　　一、單項選擇題

　　第 1 題：單項選擇題(本題1分)

　　下列不屬于顯性成本的()。

　　A、傭金

　　B、印花稅

　　C、過戶費

　　D、市場沖擊

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　顯性成本包括傭金、印花稅和過戶費等，市場沖擊屬于隱形成本。

　　第 2 題：單項選擇題(本題1分)

　　()是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權益特征，還具有標的股票的衍生特征。

　　A、可贖回債券

　　B、可回售債券

　　C、可轉換債券

　　D、結構化債券

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　可轉移債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包括了權益特征，還具有標的股票的衍生特征。

　　第 3 題：單項選擇題(本題1分)

　　相關系數的大小范圍為()。

　　A、0和1之間

　　B、+1和- 1之間

　　C、-1和0之間

　　D、1到正無窮

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　相關系數的大小范圍為+1和-1之間。

　　第 4 題：單項選擇題(本題1分)

　　下列關于我國QDII基金產品的特點的說法，錯誤的是()。

　　A、QDII基金的投資范圍較為廣泛

　　B、QDII基金的投資組合較為豐富

　　C、在投資管理過程中具有完全的主動決策權，體現出專業性強、投資更

　　為積極主動的特點

　　D、QDII基金產品的門檻較高

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　模擬試題一：

　　選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在(　　)個月內不得上市交易或轉讓。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守以下規定：自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數5%以上的原非流通股股東在上述規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。

　　2[單選題] 下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是(　　)。

　　A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

　　B.可以買賣可轉換債券

　　C.可用自由資金買賣政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產或者非銀行金融機構和企業投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　模擬試題一：

　　選擇題 以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　[第1題](　　)，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：D

　　答案解析： 剩余股利政策，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業沒有能夠創造價值的項目了，這種情況下企業才會支付股利。

　　[第2題](　　)是最主要的利率風險。

　　A.基差風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.重新定價風險

　　D.期權風險

　　參考答案：C

　　答案解析： 重新定價風險是最主要的利率風險，它產生于資產、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。

　　[第3題]《首發管理辦法》明確規定，發行人不得于最近(　　)個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　參考答案：C

　　答案解析： 《首發管理辦法》明確規定，發行人不得于最近36個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券;或者有關違法行為雖然發生在36個月前，但目前仍處于持續狀態。

　　[第4題]我國證券交易所內的證券交易按(　　)原則競價成交。

　　A.收益優先、時間優先

　　B.收益優先、數額優先

　　模擬試題一：

　　 選擇題

　　  1.( )，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。

　　  A.固定股利政策

　　  B.固定股利支付率政策

　　  C.零股利政策

　　  D.剩余股利政策

　　  參考答案：D

　　  參考解析：剩余股利政策，是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業沒有能夠創造價值的項目了，這種情況下企業才會支付股利。

　　  2.( )是最主要的利率風險。

　　  A.基差風險

　　  B.收益率曲線風險

　　  C.重新定價風險

　　  D.期權風險

　　  參考答案：C

　　  參考解析： 重新定價風險是最主要的利率風險，它產生于資產、負債和表外項目頭寸重新定價時間(對浮動利率而言)的不匹配。

　　  3.《首發管理辦法》明確規定，發行人不得于最近( )個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券。

　　  A.12

　　  B.24

　　一、多項選擇題

　　1.根據規定，詢價對象是指符合中國證監會規定條件的()。

　　A.證券投資基金管理公司、證券公司

　　B.個人投資者

　　C.信托投資公司、財務公司

　　D.保險機構投資者和合格境外機構投資者(QFII)

　　2.股票發行的定價方式，可以采取()。

　　A.協商定價方式

　　B.詢價方式

　　C.公開招標

　　D.上網競價方式

　　3.發行人推銷證券的方法包括()。

　　A.自銷

　　B.承銷

　　C.定向發行

　　D.招標發行

　　4.債券的發行方式有()。

　　A.定向發行

　　B.承購包銷

　　C.招標發行

　　D.對一般投資者上網發行和對法人配售相結合的發行方式

　　5.下面關于債券發行應當符合的條件，描述正確的是()。

　　A.最近1期末經審計的凈資產額應符合法律、行政法規和中國證監會的有關規定

　　B.最近5個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券l年的利息

　　C.本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期期末凈資產額的40%

　　D.公司內部控制制度健全，內部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷

　　6.關于證券發行制度敘述正確的是()。

　　A.證券發行注冊制實行公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公開制度

　　B.證券發行核準制實行實質管理原則，即證券發行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監管機構制定的.若干適合于發行的實質條件