票據(jù)三套利自查報告

時間：2021-01-16 18:59:28 自查報告我要投稿

票據(jù)三套利自查報告

　　通過三套利自查工作，進一步防控金融風險，治理金融亂象，加強合規(guī)管理。下面YJBYS小編為大家整理了票據(jù)三套利自查報告，歡迎閱讀參考!

票據(jù)三套利自查報告

　　票據(jù)三套利自查報告一

　　為扎實開展“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”( “三套利”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對2016年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務等進行了自查。

　　一、加強領導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領導，支行及時召開支部會、行務會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業(yè)務骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。

　　二、對貸款及基金項目進行自查

　　一是自查2016年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬元，自查2015年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個，金額11000萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。

　　三、對員工行為進行風險排查。通過對員工排查、走訪企業(yè)調查、內外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關系人發(fā)放貸款以及提供擔保、入股經商等行為。

　　四、自查2015年內部評價，做到實事清楚，定性準確，部門分工明確，責任落實到位。

　　總之，該行通過對2016年末有余額的各類信貸業(yè)務、基金業(yè)務逐借據(jù)逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)存在“三套利”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經營奠定了基礎。

　　票據(jù)三套利自查報告二

　　根據(jù)銀監(jiān)會關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”(以下簡稱“三套利”)行為專項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線認真開展“三套利”行為自查。

　　高度重視，加強領導。此次“三套利”行為專項治理工作是監(jiān)管部門在新形勢下治理金融亂象、防控金融風險、規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務實體經濟的重要舉措。該行高度重視，認真學習掌握通知精神，切實做好專項治理工作。成立了由行長周軍任組長，副行長龔衢毅、蔡和富任副組長的 “三套利”行為專項治理工作領導小組，負責 “三套利”行為專項治理工作的統(tǒng)籌安排和部署。實行“一把手”負責制，加強組織領導，認真做好專項治理工作。

　　多次召開專門會議，專題布置自查工作。周軍要求各部室組織學習文件精神，提高思想認識，充分認識開展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風險管理部牽頭，各部室條線對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調，按規(guī)定時間報告省分行和銀監(jiān)部門。

　　根據(jù)“三套利”行為專項治理工作要點，截至2016年末，該行各項業(yè)務經營穩(wěn)健合規(guī)。經自查，內控合規(guī)情況良好，不存在“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”等方面問題�？傮w評價，制度建設、合規(guī)管理、風險管理能夠遵照執(zhí)行上級行和監(jiān)管部門的各項制度規(guī)定和監(jiān)管要求，有效防控各類風險，依法合規(guī)經營，持續(xù)穩(wěn)健運營，全力服務國家戰(zhàn)略和“三農”發(fā)展。

　　經自查，在信用風險指標、資本充足率、流動性風險指標、宏觀調控政策、風險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現(xiàn)存在監(jiān)管套利情況。

　　經自查，沒有發(fā)現(xiàn)存在空轉套利情況。除經辦存貸款業(yè)務及同業(yè)存款業(yè)務外，未辦理各種票據(jù)、理財及其他同業(yè)業(yè)務。在信貸業(yè)務方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實體及農業(yè)農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實際貸款資金用途合規(guī)，沒有發(fā)現(xiàn)通過多種業(yè)務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條后再流向實體經濟來獲取收益的套利行為，

　　經自查，在關聯(lián)方授信、轉移資產或提供其他服務、關聯(lián)授信集中度控制、股權管理規(guī)定等三方面，沒有發(fā)現(xiàn)存在關聯(lián)套利情況。

　　為貫徹“重服務、防風險、強協(xié)調、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務經營管理制度存在的漏洞和“牛欄關貓”現(xiàn)象，應當進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經營的制度基礎和機制保障，消除風險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。繼續(xù)采取行之有效的工作措施，認真落實治理工作的主體責任和監(jiān)管責任,加強領導組織協(xié)調。樹立依法經營、合規(guī)經營、安全經營創(chuàng)造效益的理念。將監(jiān)管規(guī)則內植于經營管理，嵌入整個運行體系。緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，加強薄弱環(huán)節(jié)、案件多發(fā)領域風險排查，防控套利行為發(fā)生。

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